¶ 续保机器人 - 使用指南
¶ 目录
¶ 一、客户池管理
¶ 1.1 客户池生成
系统自动归集以下来源的客户数据，生成续保客户池：
| 来源 | 说明 |
|---|---|
| 历史报价记录 | 系统内历次报价的客户车辆信息 |
| 已出单保单 | 已完成出单的车辆，自动纳入续保周期 |
| 续保到期提醒 | 距离续保到期 30/60/90 天的客户自动触发 |
¶ 1.2 客户池更新
客户池每 10 分钟自动刷新，新进入续保周期的客户自动入库，无需手动操作。
¶ 二、批量报价执行
¶ 2.1 智能批量报价引擎
功能说明：
- 批量报价任务支持根据车辆上年续保险种及保额+报价模型报价
- 基于商机的上年保单或已出单的报价单优先匹配
- 一键触发批量报价，无需人工逐条录入
- 支持自定义报价任务范围和条件筛选
操作步骤：
- 进入续保机器人工作台
- 选择报价任务范围（如：本月到期客户）
- 设置筛选条件（可选：城市、车型、保司等）
- 点击"一键批量报价"
来源：Website
renewal-robot.md智能批量报价引擎
¶ 2.2 报价规则优先级
系统按以下优先级匹配报价方案：
- 最高优先：商机中有上年保单 → 直接使用上年方案
- 次高优先：商机中有已出单报价单 → 使用报价单方案
- 兜底：无历史数据 → 使用 AI 报价模型智能推荐方案
¶ 2.3 无上年保单处理
若系统查询不到任何上年保单数据，将提示人工介入，确保不遗漏任何一个潜在续保客户。
¶ 三、续保商机跟进
¶ 3.1 商机生成
每 10 分钟系统自动生成续保商机及任务，支持：
- 自动分配：按预设规则自动分配给对应业务员
- 手动分配：管理员可手动调整商机归属
¶ 3.2 商机提醒推送
报价结果直接推送至业务员工作台，智能提醒待跟进客户，实现零遗漏：
| 提醒类型 | 说明 |
|---|---|
| 报价完成提醒 | 批量报价完成后推送给对应业务员 |
| 待跟进提醒 | 客户超过 N 天未响应，自动触发跟进提醒 |
| 续保到期提醒 | 距离续保到期 7/15/30 天，分别触发不同级别提醒 |
¶ 3.3 客户画像
系统提供客户画像分析，帮助业务员精准推荐合适险种：
- 上年投保方案
- 历史报价记录
- 车辆信息（车型、使用性质、车龄等）
- 风险评估建议
¶ 四、数据统计分析
¶ 4.1 数据管理中心功能
- 批量报价结果集中展示：报价成功/失败一目了然
- 实时同步：零延迟，报价结果即时更新
- 历史归档：历史报价记录归档，秒级检索
- 统计分析：报价成功率、转化率等核心指标实时统计
¶ 4.2 关键指标
| 指标 | 说明 |
|---|---|
| 报价成功率 | 报价成功数 / 报价发起总数 |
| 续保转化率 | 实际续保出单数 / 商机总数 |
| 平均报价响应时间 | 从商机生成到报价完成的平均时长 |
| 客户跟进率 | 已跟进客户数 / 商机总数 |
¶ 五、权限与设置
¶ 5.1 自动报价开关
在客户模块 → 设置中管理：
| 设置项 | 说明 |
|---|---|
| 自动报价开关 | 默认关闭，按需开启 |
| 历史商户处理 | 已开启的历史商户统一按"上年方案+AI报价模型"方案赋值 |
| 权限级别 | 支持机构/部门/个人三级权限分别控制 |
⚠️ 关闭自动报价后，新的报价任务将不再自动执行，需手动触发。
¶ 5.2 续保提醒配置
在续保设置中可配置：
- 提醒触发时间节点（如：到期前 7/15/30 天）
- 提醒方式（工作台推送/短信/微信等）
- 提醒内容模板
来源：Website renewal-robot.md 核心功能模块说明