| 模块 |
核心价值 |
适用角色 |
| 智能批量报价引擎 |
基于上年方案+AI模型，一键批量报价 |
业务员、管理员 |
| 客户设置中心 |
自主开关自动报价，权限分级管控 |
机构负责人、管理员 |
| 数据管理中心 |
全维度数据统计，决策有依据 |
管理层、管理员 |
| 智能客户服务 |
精准触达，推进续保转化 |
业务员 |
来源：Website renewal-robot.md 核心功能模块配置
系统按以下优先级读取车辆续保数据：
Step 1: 读取上年保单（最优先）
↓ 无上年保单
Step 2: 读取已出单报价单
↓ 无历史数据
Step 3: AI报价模型智能推荐
↓ 仍无数据
Step 4: 提示人工介入
支持以下维度的灵活筛选和配置：
| 配置项 |
说明 |
| 到期时间范围 |
本月到期 / 下月到期 / 自定义时间段 |
| 车牌城市 |
按车牌归属城市筛选 |
| 车辆性质 |
营运车 / 非营运车 |
| 历史保司 |
按上年投保保司筛选 |
| 险种类型 |
交强险 / 商业险 / 全险 |
| 结果类型 |
处理方式 |
| 报价成功 |
自动生成商机，推送业务员跟进 |
| 报价失败 |
记录失败原因，数据管理中心展示 |
| 无法报价 |
触发人工介入提醒，确保零遗漏 |
商机生成 → 商机分配 → 业务员跟进 → 报价推送
↓
续保提醒 → 客户响应 → 出单成交 → 数据归档
| 分配方式 |
说明 |
| 自动分配 |
按预设规则（地区、业务员负载等）自动分配 |
| 手动分配 |
管理员可在商机列表手动调整 |
| 退回重分配 |
商机可退回后重新分配 |
系统支持多种续保提醒触达方式，统一管理：
| 渠道 |
特点 |
| 工作台推送 |
即时通知，业务员登录即见 |
| 微信/企微消息 |
精准触达车主，提升响应率 |
| 短信 |
兜底触达方式 |
| 电话外呼 |
高价值客户重点跟进 |
| 维度 |
分析内容 |
| 报价分析 |
报价成功率、各保司报价占比、平均报价保费 |
| 转化分析 |
商机转化率、续保出单率、流失客户分析 |
| 效率分析 |
平均报价时长、单位时间报价量、人均产能 |
| 客户分析 |
客户画像、续保周期分析、流失原因归因 |
- 今日续保概览：今日商机数、报价数、成交数
- 本月进度追踪：月度目标完成率
- 异常预警：长期未跟进的商机自动预警
| 安全措施 |
说明 |
| 银行级数据加密 |
传输和存储均加密处理 |
| 多重身份验证 |
登录验证 + 操作验证 |
| 定期安全审计 |
系统定期安全检测 |
| 角色 |
权限范围 |
| 机构管理员 |
全机构数据、开关设置、人员管理 |
| 部门主管 |
本部门数据、查看下级业务员数据 |
| 业务员 |
仅可见本人商机和客户数据 |
来源：Website renewal-robot.md 数据安全说明；renewal-robot.md 客户设置中心说明