面向车险销售的一客一群智能成交机器人
以企微服务群为载体，把入群接待、资料收集、自动报价、投保支付、出单通知和再营销串成可调度、可追踪、可兜底的销售闭环。
营销机器人定位于车险 C 端销售场景的智能接待与转化中枢。车主扫描渠道活码后进入专属企微服务群，机器人在工作台调度下完成破冰、跟进、证件处理、报价承接、支付催付和出单通知；工作台统一负责线索状态、定时调度、消息下发、人工介入和审计留痕，AI 工作流负责单次事件的话术决策与流程分支。
产品以"最大化从入群到出单转化率"为核心目标，把传统依赖业务员记忆和手工跟进的车险销售过程，拆解为入群、触达、资料启动、报价、待支付、成交等可衡量状态。机器人按销售阶段控制话术节奏：T0 建立信任，T1 激发兴趣，T2 塑造价值并询问主险需求，T3 再正式索取身份证和行驶证并承接准确报价；遇到异常问题时自动转人工并冻结营销触达，避免机器人反复打扰。
⚠️ 产品提示：营销机器人正在研发中，预计26Q3发布，敬请期待。
| 场景 | 痛点 | 解决方案 |
|---|---|---|
| 企微群车险销售 | 群多混乱，客户无差别对待，销售节奏难把控 | 一客一群 + T0/T1/T2/T3分阶段推进，节奏标准化 |
| 证件收集与报价 | 业务员逐一致电索要证件，效率低、体验差 | 群内自动识别证件，客户自助上传，AI承接报价 |
| 报价后流失跟进 | 报价后无人跟，进度靠客户主动问 | 自动催付 + 异议识别 + 多轮跟进，转化率提升 |
| 人工与AI协同 | 机器人反复打扰已表达不满的客户 | 异常自动转人工，冻结自动触达，避免客户流失 |
亮点：车主进群即建档，销售节奏不跑偏
亮点：不生硬催促，让客户主动说"我要投保"
亮点：双证齐全 → 自动识别 → 立即报价，全流程无需人工介入
亮点：每个环节都有数据，每个节点都能优化
| 步骤 | 内容 | 说明 |
|---|---|---|
| ① 配置渠道活码 | 在工作台创建企微渠道活码，关联专属服务群 | 一客一群，后续所有客户自动分流 |
| ② 配置话术流程 | 设置T0/T1/T2/T3各阶段话术与触发规则 | 覆盖欢迎钩子、兴趣激发、价值塑造、索票引导 |
| ③ 证件识别配置 | 配置OCR识别规则与双证校验流程 | 支持群内图片自动识别，缺失引导补充 |
| ④ 报价方案配置 | 关联报价机器人与险种方案库 | 证件齐后自动触发最优方案报价 |
| ⑤ 监控与优化 | 在漏斗看板监控各环节转化率 | 定期复盘，优化话术与触达节奏 |
Q1：营销机器人最核心的业务目标是什么？
核心目标是提升车主从"入企微服务群"到"支付出单"的转化率，并让每一步都能被状态机和漏斗指标追踪。
Q2：为什么不能在入群第一时间索取证件？
PRD 明确要求 T0 只做破冰和建立信任，T1/T2 继续铺垫价值，T3 才正式索取身份证和行驶证。这样能降低客户警惕，避免一上来就造成打扰感。
Q3：客户提交证件后系统怎么处理？
工作台接收群内图片和文本，维护证件收集进度；OCR 和报价能力由工作台调用，结果再进入 AI 工作流生成群内话术和报价展示。
Q4：如果报价、支付或客户异议无法自动处理怎么办？
OCR 连续失败、报价失败、支付异常、异议拉扯、合规投诉等会触发人工介入。系统会创建坐席任务，并冻结相关自动触达，避免机器人和人工同时打扰客户。
Q5：页面里的转化指标如何计算？
以线索状态机为准，重点统计入群触达率、资料启动率、报价成功率、投保意向率、支付转化率、未支付流失率、退订率和再营销回流率等口径。
最后更新：2026-07-02