基于WOLAI操作手册与CSD客户服务部FAQ整理，来源可追溯。
Q1：AI政策模型支持哪些险种的政策配置？
A1： 主要支持车险（交强险、商业险、随车非车险）、独立非车产品等佣金政策配置。
Q2：政策因子可以自定义吗？
A2： 支持。内置200+常用政策因子，同时支持机构自定义因子，灵活适配各类保司结算规则。
Q3：政策变动后渠道端多久能同步？
A3： 政策保存审批通过后实时同步至渠道端、推客端等所有关联端，零延迟。
Q4：是否支持Excel导入生成政策？
A4： 暂不支持直接导入。
Q5：批量匹配最多支持多少条？
A5： 政策批量匹配最多2000条，超出需分批处理。
来源：Q1-Q4 Website ai-policy-model.md；Q5 WOLAI CSD政策管理FAQ Q8
Q6：政策批次创建后无法保存，提示"策略行因子数与标题数不一致"怎么办？
A6： 不要在筛选状态下加列，取消筛选后再操作即可。
Q7：保单匹配不上政策，常见原因有哪些？
A7： ① 工号不匹配（最常见）— 保单出单工号不在政策适用工号范围内；② 日期不在有效期；③ 条件不满足。可通过财务明细报表 → 保单详情 → 匹配的政策 → 查看未匹配原因排查。
Q8：政策条件没有填写任何值时，为什么保单也匹配不上？
A8： 当政策新增里没有条件时，保单匹配不上显示的未匹配原因可能是"工号不匹配"，这是提示错误。添加上条件再匹配即可。
Q9：政策批次内的服务机构对应什么？
A9： 对应保单的归属机构。之前需要在出单工号-服务机构管理新增服务机构才能在政策中设置；现在如果客户要限制，直接使用「归属机构代码」条件。
Q10：政策条件和标题数不一致、右击后重复勾选条件会怎样？
A10： 粉色背景表示同一行有重复条件，后面的条件会覆盖前面的。橙色背景表示下游点位高于上游点位。
Q11：政策不显示或搜索不到某个政策批次？
A11： ① 管理员之外的角色：政策关联的工号全部被禁用时，该政策不可见；② 政策被申请编辑删除后，查询保单详情会显示"管理员设置该政策为无效批次"。
Q12：新旧政策批次时间重叠怎么办？
A12： 正常情况新的政策设置后旧政策时间自动截止。如果适用区域不同，可以设置相同时间。基础政策和非车批次的新版政策支持时间重叠，旧版政策不支持，建议复制为"新版政策"。
Q13：同一个工号、不同区域、生效日期重叠如何建立两个政策批次？
A13： 将「适用区域」勾选，先建立第一个政策勾选区域，再建立另一个。
来源：WOLAI CSD政策管理FAQ Q4/Q8/Q7/Q20/Q50/Q97/Q96/Q172/Q135/Q33
Q14：政策批量匹配怎么操作？
A14： 财务管理 → 财务明细报表 → 筛选保单 → 点击"批量匹配政策"。也可在财务明细报表的查询条件中设置「政策匹配」查看未成功匹配的保单详情。
Q15：V2下线后，V3还能匹配V2的政策吗？
A15： 能。V2政策在V3中可见且可匹配，无需重新创建。
Q16：保单先录入、后设置政策截止日期，导致匹配了旧政策怎么办？
A16： 在财务明细报表中筛选该保单，点击"批量匹配政策"。如果还是匹配原政策，说明新批次没有适合的政策条件，则勾选取消已无法匹配的政策。
Q17：上下游政策匹配多条时取哪个点位？
A17： 上下游所有政策（包括基础、跟单、附加）匹配多条时，都以低的那个为准。
Q18：政策匹配优先级是怎样的？
A18： 优先匹配政策条件多的 → 条件数相同取点位低的 → 匹配到的政策条件数量为0的最后匹配。如需在条件数量相同时控制优先级，应在政策中添加"政策条件数量"字段。
Q19：提前续保天数如何计算？
A19： 提前续保天数 = 起保日期 - 支付日期。报价时也支持匹配，报价的支付日期默认按当前报价时间计算。
Q20：评分区间怎么设置？含前不含后是什么意思？
A20： 评分区间是含前不含后。例如设置0-30，若想包含30，后边应填30.1。手动填写区间和从下拉选择都遵循此逻辑。
Q21：政策条件的车龄怎么算？
A21： 车龄 = 起保日期 - 初登日期。9个月以内是新车，9-15个月是次新车，超过15个月是旧车。
Q22：车辆使用性质怎么配置？私人/企业/机关各怎么选？
A22： ① 私人 → 家用、非营业、私人；② 企业 → 非营业、企业；③ 机关 → 非营业、机关。
Q23：车牌号怎么匹配？支持"新车"吗？
A23： 车牌号匹配规则为从头开始匹配，不支持"新车"字样匹配，车牌号需完整。政策设置多个车牌号用英文逗号隔开。
Q24：出险次数怎么配？
A24： 出险次数的大小数都包含。不出险设置0-0，大于1次设置1-后不填。交强以上年出险次数为准，商业以连续承保期间出险次数为准。
Q25：使用性质和所属性质同时勾选，是什么逻辑？
A25： 同一行不同属性是"且"的关系，同一属性多选项是"或"的关系。包含险种是"且"的关系，险种组合条件是"且"的关系。
Q26：协同使用"且/或"逻辑如何理解？
A26： 子级是"且"的关系，同级是"或"的关系。
Q27：政策条件写小数有什么限制？
A27： ① 车龄不能写小数点；② 座位数不能写小数点；③ 自主定价系数不能0.9-0.9（前后相等），可以0.9-0.91；④ 三者保额不能有小数点；⑤ 实际使用年数、连续承保期间出险次数不能写0，应写0-1。
Q28：燕赵业务类型2怎么设置空值？
A28： 直接写汉字"空值"，例如 A,B,C,空值。其他字段匹配空值用英文逗号。
Q29：高风险车型A和B分别是什么？
A29： A：奥迪、雷克萨斯、雷诺、斯巴鲁、英尼菲迪、道奇；B：宝马、凯迪拉克、克莱斯勒、吉普、捷豹、梅赛德斯-奔驰、亚星-奔驰、沃尔沃。
Q30：区域奖励政策如何判断地区？
A30： 根据车牌号和车架号双重判断，仅车牌号和车架号后6位一样不能判断地区。
Q31：没有基础政策时，区域奖励政策会生效吗？
A31： 试算不会匹配区域奖励政策。但保存时如果未匹配基础政策，仍可以匹配区域奖励政策。
Q32：政策因子"跟单手续费比例"的匹配规则有哪些？
A32： 新增加"以交强且商业为准"规则。人保会分别带出交商初始手续费，若要求两者同时满足，使用此规则。
来源：WOLAI CSD政策管理FAQ Q1-Q4/Q14/Q6/Q60/Q61/Q23/Q90/Q84/Q26/Q5/Q27/Q25/Q52/Q71/Q38/Q39/Q42/Q45/Q47/Q56/Q96/Q103/Q72-Q75/Q11/Q109/Q54/Q55/Q9/Q5/Q176
Q33：扣点政策的生效逻辑是什么？
A33： ① 扣点必须匹配基础政策才能扣减，没基础政策时扣点匹配上但手续费显示0（显示扣点ID）；② 扣点仅能生效一条；③ 基础政策和扣点做在同一个政策批次中。
Q34：附加批量、多重附加、附加政策有什么区别？
| 类型 | 能否累加 | 能否写负数 | 适用场景 |
|---|---|---|---|
| 附加批次 | ❌ 不能累加 | ❌ 不能 | 一次性附加奖励 |
| 多重附加 | ✅ 可以累加 | ❌ 不能 | 多条件叠加奖励 |
| 附加政策（新版） | ✅ 可以累加 | ✅ 可以 | 灵活奖励/扣减 |
Q35：附加奖励可以设置成金额（元）吗？
A35： 可以。双击点位行的"%"切换为"元"即可。
Q36：基础政策4个点、扣点政策10个点，结果会怎样？
A36： 显示 -6 个点（4-10=-6），不是显示0。
Q37：下游点位为0时，批量加减下游点位生效吗？
A37： 上游点位为0时，批量加减下游点位不生效（0还是0）。上游点位为空时同样不生效。
来源：WOLAI CSD政策管理FAQ Q32/Q113/Q82/Q44/Q158
Q38：为什么要设置实体机构？
A38： 留点政策要求机构【是否实体机构】= 是；政策级别需按实际层级设置（一级/二级/三级/四级）；同时需设置负责人。
Q39：留点设置和下游留点能同时开启吗？
A39： 不能。 两者只能二选其一。使用留点设置需关闭下游留点开关，使用下游留点需关闭留点设置按钮。
Q40：多级留点的匹配逻辑是什么？
A40： 业务员佣金 = 上游点位 - 一级留点 - 二级留点 - 三级留点 - 四级留点。规则：① 当前层级匹配上但上一级没匹配 → 只展示业务员点位；② 当前层级没匹配但往上各级都匹配 → 展示所有能匹配层级 + 业务员点位。
Q41：机构负责人自己的保单能匹配留点吗？
A41： 不能。 机构负责人自己的保单不支持匹配留点。
Q42：留点保单结算后还能编辑费用吗？
A42： 含有留点费用的保单，只要下游结算了（留点或业务员结算），就不支持编辑保单下游相关费用（业务员费用和负责人费用）。
Q43：保单编辑后或已结算，重新匹配政策还能匹配留点吗？
A43： 一般不会。但保单编辑直接点确定（不走重新匹配）可以正常匹配。
Q44：留点政策是否需要机构是实体？
A44： 基础政策内的留点需要机构是实体；单独的留点政策不需要机构是实体，但需要看留点按钮是否开启，且负责人不能是业务员本人。
Q45：报价单显示的点位比预期少，可能是啥原因？
A45： 可能是匹配了单独留点。分享报价单时匹配的积分点位是扣除留点政策以后的点位。
Q46：基础政策内的多级留点 vs 单独的留点政策，有啥区别？
A46： 基础政策内留点：层级校验组织维护的政策级别，不能随意设置；单独留点政策：按钮开启、负责人非业务员本人即可。两者只能二选一。
来源：WOLAI 留点政策设置.md；CSD政策管理FAQ Q12/Q13/Q14/Q15/Q16、留点知识点
Q47：非车保单匹配不上关联政策，常见原因？
A47： ① 非车标的标识不是"车辆"（仅车辆类匹配车险政策中的非车政策）；② 需在非车模块配置"随车保单政策匹配设置→选择车险政策"；③ 车险没有匹配基础政策时，关联的非车也不会匹配；④ 手工录入的非车保单（非车险同步）不能匹配车险政策。
Q48：随车非车保单 vs 手工录入非车保单，匹配逻辑一样吗？
A48： 不一样。随车保单（车险同步过去的非车保单）可以匹配车险政策中的非车政策；手工录入的非车保单、非随车保单匹配非车模块的政策。
Q49：非车Excel导入的保单，可以匹配政策吗？
A49： 不支自动/手动匹配点位。只能在财务明细报表中勾选"批量匹配编辑过手续费保单的政策"。
Q50：任意非车 vs 指定非车，有什么区别？
A50： ① 任意非车：只要保单带出非车即可匹配，份数不限制；② 指定非车：需指定具体非车产品；③ 含任意非车：交强和商业为"或"关系，任一带出即可；④ 不含任意非车：交强和商业为"且"关系，两者都不能带出非车。
来源：WOLAI 关联非车政策详解；CSD政策管理FAQ Q16/Q31/Q62/Q66/Q88/Q151/Q164/Q165/Q106/Q209
Q51：报价赋值的默认值和固定值有什么区别？
A51： ① 默认值：设置后会弹出黄色提示展示赋值内容，用户可修改，用户填写后以用户为准；② 固定值：不弹出提示直接赋值，用户页面填入的数值也以政策设置为准。
Q52：报价赋值"默认值"为什么没有弹出提示？
A52： 需要扩展信息对应字段是空值才会弹出提示；如果已有值，需取消勾选再报价。
Q53：报价赋值必须设置政策条件吗？
A53： 是的。 必须有政策条件才能赋值成功，不能前面是空的直接赋值某字段。
来源：WOLAI 报价赋值政策设置.md；CSD政策管理FAQ Q173/Q179/Q203
Q54：各保司评分因子与政策条件的对应关系
| 保司 | 报价因子 | 政策条件 |
|---|---|---|
| 安诚 | 车辆风险评分（DR） | 车辆风险评分（DR） |
| 安盛 | 交强险评分 | 交强险评分 |
| 安华农业 | 交强险续保标志 | 业务类型 |
| 中华联合 | 无赔优系数级别 | — 不能直接写0，需-0.01或更大负数（0不参与计算） |
| 国寿财 | 初始手续费 | 跟单手续费比例（没有=0逻辑，可设<0.01匹配0） |
| 大家 | 大家分（字母-数字） | 业务评分（看字母） |
| 大家 | 车型新分类 | 厂牌型号 |
| 紫金 | 标费含NCD预期赔付率 | 交商合计含NCD标准保费预期赔付率 |
| 燕赵 | 整单赔付率/终极赔付率 | 终极赔付率 |
| 燕赵 | 车辆使用年限 | 实际使用年数（按录单日期-初登日期） |
| 都邦 | 签单折扣预期赔付率 | 签单折扣预期赔付率2 |
| 都邦 | 渠道团车码 | 车队协议号 |
| 渤海 | 保费因子能源（燃料）种类 | 车辆能源类型 |
| 平安创展 | 客户价值评分 | 客户评分 |
| 中路 | 中路分评级 | — 交强商业各自匹配 |
| 国任 | 车长（多个数值） | 按最大值匹配 |
| 华海 | 交强/商业险浮动原因 | 无陪优不浮动原因 |
| 鼎和直连A | 整单光博车险承保分 | 光博车险承保分 |
| 永安 | 费用浮动 | — 不支持设置区间为0，可用0.01替代 |
| 华安B | 评分等级/评分分数 | 华安评分等级/华安评分分数 |
Q55：人保高风险车型有哪些？
A55： 奥迪、雷克萨斯、雷诺、斯巴鲁、英尼菲迪、道奇、宝马、凯迪拉克、克莱斯勒、吉普、捷豹、梅赛德斯-奔驰、亚星-奔驰、沃尔沃。
Q56：人保的交商同保如何设置出险次数匹配？
A56： 若想出险次数和无赔款折扣系数支持"仅匹配交强单"或"仅匹配商业单"，设置这些条件为"以交强商业各自为准"，再加保险类型字段选择匹配交强或商业。
Q57：太平洋车联网分档怎么设置？
A57： N档、20_1-20_5格式用文本匹配；1-10格式用区间匹配。空档用英文逗号设置，如 ,A,B 或 A,B,。
Q58：国寿财众享分配置逻辑？
A58： ① 默认匹配本保单：交商同保保单会同时匹配交强和商业的众享分；② 仅匹配交强/商业：只有对应单子时才匹配；③ 交商同保时保险类型字段控制匹配规则。
Q59：安诚车辆风险评分（DR）怎么设置条件和限制？
A59： 如DR=13，政策设置禁止核保条件小于0会显示禁止。需设置小于0.1（因评分值含小数位）。
Q60：禁止报价政策有什么限制？
A60： 禁止报价的政策不能设置「投放区域」和「业务类型」。关系人地址禁止报价时：不适用（或）任一关系人满足就禁止；不适用（且）三个关系人都满足才禁止。
来源：WOLAI CSD政策管理FAQ Q54-Q60及各类保司因子对照
最后更新：2026-06-30