当政策匹配、佣金计算等出现异常时，按以下步骤进行排查。
保单提交后，系统显示"未匹配到政策"或佣金为0。
| 步骤 | 检查项 | 操作 |
|---|---|---|
| ① | 政策状态 | 确认政策状态是否为**"生效中"**（编辑中/待审批状态下政策不生效） |
| ② | 适用工号 | 检查保单出单工号是否在政策适用工号范围内 |
| ③ | 日期范围 | 检查保单日期（核保/签单/支付日期）是否在政策有效期内 |
| ④ | 条件字段 | 检查保单信息是否满足政策条件（车型、座位数、使用性质等） |
| ⑤ | 保司匹配 | 确认保单保司与政策配置的保险公司一致 |
| ⑥ | 适用区域 | 检查政策设置的适用区域是否满足，政策的适用区域匹配车辆的车牌号地址 |
💡 最快排查方式：在V3财务版块使用【政策匹配】查询条件，查看未成功匹配政策的保单详情。
保单匹配的佣金点位与预期不符。
| 症状 | 可能原因 | 解决方案 |
|---|---|---|
| 显示点位比预期少 | 触发了留点政策，点位被扣除 | 核查留点政策条件是否满足 |
| 显示点位比预期多 | 附加政策叠加了额外奖励 | 检查是否有多条附加政策生效 |
| 显示点位为负数 | 扣点政策扣减超过基础佣金 附加政策负数点位超过基础佣金 |
调整扣点条件或点位 |
| 报价单显示点位少0.5% | 匹配了单独留点 | 核查留点设置是否开启 |
💡 提示：附加政策可以叠加生效（多条累加），扣点政策仅能生效一条（取最优）。
业务员/负责人未按预期获得留点佣金。
首先需核实基础政策内的多级留点和单独的留点政策设置只能二选其一，如果要匹配基础政策内的多级留点，那么需要把单独的留点政策这个按钮关闭
基础政策内的留点排查步骤
| 检查项 | 操作路径 | 说明 |
|---|---|---|
| 是否实体机构 | 人管 → 组织维护管理 → 详情 → 机构编辑 | 【是否实体机构】必须设置为"是" |
| 是否设置负责人 | 人管 → 组织维护管理 → 设置负责人 | 负责人未设置则无法匹配留点 |
| 政策级别是否正确 | 人管 → 组织维护管理 → 详情 → 机构编辑 | 需按实际层级设置一/二/三/四级 |
| 留点开关是否开启 | 车险 → 政策管理 → 留点政策设置 | 确认留点设置或下游留点已开启 |
| 审批是否通过 | 车险 → 政策管理 → 政策审批 | 留点政策需审批通过才生效 |
| 保单归属机构 | — | 保单归属机构需与留点政策机构一致 |
单独留点排查步骤
| 检查项 | 操作路径 | 说明 |
|---|---|---|
| 留点是否开启 | 车险 → 政策管理 → 留点政策设置 | 确认留点设置或下游留点已开启 |
| 是否设置负责人 | 人管 → 组织维护管理 → 设置负责人 | 负责人未设置则无法匹配留点 |
| 机构负责人 | 设置的机构负责人和保单的业务员不能为同一人 | |
| 政策级别是否正确 | 人管 → 组织维护管理 → 详情 → 机构编辑 | 需按实际层级设置一/二/三/四级 |
随车非车险未匹配到车险政策中关联的非车佣金。
| 步骤 | 检查项 | 操作 |
|---|---|---|
| ① | 标的标识 | 确认非车险的标的标识为"车辆"（其他类型不匹配车险政策） |
| ② | 随车保单设置 | 非车 → 系统设置 → 保单设置 → 随车保单政策匹配设置 → 选择"车险政策" |
| ③ | 匹配规则 | 确认非车险满足设置的匹配规则（不含/含/指定产品等） |
| ④ | 政策生效 | 确认关联非车政策已审批通过 |
| ⑤ | 车险是否只匹配了扣点政策 | 车险只匹配扣点不匹配基础政策，非车也不匹配，车险如果匹配了扣点政策那必须匹配基础政策，才会去匹配非车政策。 |
政策已审批通过，但渠道端/推客端未感知最新政策。
| 检查项 | 说明 |
|---|---|
| 确认审批通过 | 检查政策状态是否为"生效中" |
| 确认绑定正确 | 政策需与对应保司/工号正确绑定 |
| 确认关联端开通 | 确认渠道端/推客端/业管系统账号已开通并绑定 |
| 联系技术支持 | 如排除以上问题仍异常，可提交工单联系优保联技术支持 |
| 错误提示 | 含义 | 解决方案 |
|---|---|---|
| "未匹配到政策" | 保单条件不满足任何政策 | 检查①工号②日期③条件字段④适用区域 |
| "政策条件缺失" | 政策配置中条件列未勾选条件 | 编辑政策，补充条件勾选 |
| "工号不匹配" | 出单工号不在适用工号范围 | 在政策中添加该工号或清空适用工号限制 |
| "机构未实体化" | 机构未设置为实体机构（留点政策才适用，使用频率很低） | 在人管系统设置【是否实体机构】为"是" |
| "负责人未设置" | 未给该机构设置负责人（留点政策才适用，使用频率很低） | 在人管系统设置机构负责人 |
如经过以上排查仍无法解决，请在提交工单时提供以下信息：
| 信息项 | 说明 |
|---|---|
| 机构名称 | 发生问题的机构全称 |
| 保单号/批次号 | 发生问题的保单号或政策批次名称 |
| 问题描述 | 详细描述预期结果与实际要匹配的政策ID |
| 截图 | 提供相关页面的截图（政策配置、保单详情等） |
| 已尝试的排查步骤 | 便于技术支持快速定位 |
最后更新：2026-06-30