¶ 展业系统（展业通） - 产品简介
保险从业人员专属的移动展业利器。提供在线增员、执业认证、培训学习、在线报价、在线出单、保单管理、积分提现等一站式展业功能，支持50+保司随时随地移动出单，让保险业务开展更轻松。
¶ 产品概述
展业系统（展业通）是优保联专为保险从业人员打造的移动端一站式展业平台，主要服务于保险代理人、推广人等群体，通过数字化手段将传统线下展业流程全部迁移至移动端。
产品以**"随时随地、高效展业"**为核心理念，不改变原有操作习惯，无需改变工作流程，让展业从办公室走向移动现场，从PC端扩展至手机端。
¶ 业务全流程
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A["信息录入<br/>OCR智能识别<br/>车型自动带出"]
B["在线报价<br/>一键多保司同时报价<br/>保费因子齐全展示"]
C["试算积分<br/>在线匹配政策<br/>实时计算积分收入"]
D["报价分享<br/>微信/企微等多渠道<br/>分享给客户"]
E["跟进成交<br/>核保/支付/电子保单<br/>全流程在线"]
F["积分提现<br/>出单即可提现<br/>支持T+0秒到账"]
A --> B --> C --> D --> E --> F
F -.->|续保/转介绍| A
¶ 核心使用场景
| 场景 | 说明 | 适用人群 |
|---|---|---|
| 外出展业 | 客户现场用手机完成全流程报价出单 | 外出展业的代理人 |
| 团队增员 | 线上执业认证，扫码入司自动确认 | 团队主管、推广人 |
| 客户续保 | 在线查询上年投保信息，一键续保 | 续保专员、代理人 |
| 积分管理 | 实时查看积分，试算收入，一键提现 | 所有从业人员 |
| 培训学习 | 随时随地线上学习，培训记录自动同步 | 新人、团队成员 |
¶ 核心功能
¶ 一、在线增员
在线化执业认证，入司流程简化，团队扩张更轻松。
| 功能 | 说明 |
|---|---|
| 在线执业认证 | 入司流程全线上完成，无需线下奔波 |
| 专属增员二维码 | 业务员拥有专属增员二维码，扫码即可入司 |
| 自动确认血脉关系 | 入司后自动确认上下级关系，团队架构清晰 |
| 增员数据统计 | 实时查看增员进度和团队扩张数据 |
¶ 二、在线培训
满足代理人岗前培训、执业合规培训需求，学习进度随时把控。
| 功能 | 说明 |
|---|---|
| 丰富培训课程 | 包含法律法规、监管规定、产品知识等课程 |
| 线上视频学习 | 支持视频课程，学习记录自动同步 |
| 学习进度追踪 | 实时查看学习进度，完成状态一目了然 |
| 合规认证管理 | 培训合格后自动同步执业认证状态 |
¶ 三、辅助展业（OCR识别）
OCR精准识别，信息录入更高效，让每一次展业都快人一步。
| 功能 | 说明 |
|---|---|
| OCR精准识别 | 行驶证、身份证等资料智能识别，自动提取关键信息 |
| 车型自动推荐 | 识别后自动推荐车型，数据准确率高 |
| 起保日期智能调整 | 自动计算最优起保日期，减少人工计算 |
| 保费因子齐全展示 | 所有保费因子完整展示，信息透明 |
¶ 四、在线投保（智能报价）
便捷的报价体验，高效的核保出单，一键多保司同时报价。
| 功能 | 说明 |
|---|---|
| 智能AI报价 | 三步智能报价，传资料、确认信息、选择主险方案，一键报价 |
| 一键多保司报价 | 支持50+保司同时报价，一目了然对比选择 |
| 保费因子齐全展示 | 所有保费因子完整展示，信息透明 |
| 上年投保信息查询 | 在线查询上年投保信息，快速带入方案 |
| 快速续保 | 支持一键续保，操作更简便 |
¶ 五、保单管理
保单全生命周期管理，随时掌握，电子保单在线查看。
| 功能 | 说明 |
|---|---|
| 电子保单查看 | 出单后自动推送电子保单，随时查看下载 |
| 保单信息分享 | 一键将保单信息分享给客户或同事 |
| 历史保单查询 | 历史保单实时查询，支持跨年度追溯 |
| 保单状态跟踪 | 实时跟踪保单核保、支付等状态变化 |
¶ 六、积分提现
在线匹配政策，试算积分收入，一键切换保费计算方式，积分提现快速到账。
| 功能 | 说明 |
|---|---|
| 积分实时计算 | 在线匹配政策，实时计算积分收入 |
| 一键切换计算方式 | 灵活切换保费计算方式，满足不同场景需求 |
| 积分明细查询 | 查看每单的积分明细，核销清晰 |
| 一键提现 | 积分提现快速到账，操作简便 |
¶ 适用场景
| 场景 | 痛点 | 解决方案 |
|---|---|---|
| 外出展业 | 客户不在办公室，无法用PC出单 | 手机随时出单，报价到提佣全程移动化 |
| 团队管理 | 增员流程繁琐，执业认证耗时 | 线上扫码入司，自动认证，流程缩短90% |
| 续保提醒 | 客户保单到期无法及时通知 | 系统自动跟进，续保转化率大幅提升 |
| 积分管理 | 积分计算不透明，提现周期长 | 在线实时计算积分明细，一键提现秒到账 |
| 外出培训 | 集中培训成本高，人员难凑齐 | 视频课程随时学，培训覆盖率达100% |
¶ 产品优势
¶ 亮点一：50+保司随时出单
亮点：不受时间地点限制，移动展业无边界
- 支持人保、平安、太平洋等50+保司直连出单
- 业务范围覆盖全国30+区域，展业不受限制
- 满足不同客户需求，差异化保司方案一键对比
¶ 亮点二：OCR识别，秒级录入
亮点：告别手动输入，信息录入快人一步
- 行驶证、身份证等资料拍照即识别
- 车型自动带出，数据精准率超95%
- 起保日期智能计算，大幅减少人工操作
¶ 亮点三：积分实时可查
亮点：报价即知积分，出单即可提现
- 在线匹配政策，实时计算积分收入
- 每单积分明细清晰，核销不扯皮
- 一键提现积分，快速到账
¶ 亮点四：增员培训全在线
亮点：团队扩张有工具，学习进步有记录
- 扫码即入司，线上执业认证，无需线下奔波
- 视频课程随时学，培训记录自动同步
- 增员数据实时追踪，团队管理更高效
¶ 快速上手路径
| 步骤 | 内容 | 推荐文档 |
|---|---|---|
| ① 下载安装 | 下载展业通APP并完成账号登录 | 快速入门：下载与登录 |
| ② 执业认证 | 完成在线执业认证，开通展业资格 | 快速入门：执业认证 |
| ③ 增员培训 | 扫码入司，完成团队增员与培训学习 | 使用指南：在线增员与培训 |
| ④ 在线报价 | OCR录入信息，一键多保司报价 | 使用指南：在线报价与投保 |
| ⑤ 保单与积分 | 查看管理保单，积分实时查询与提现 | 使用指南：保单与积分管理 |
¶ 操作视频
🎬 APP快速报价操作视频 — 完整演示展业通APP端快速报价全流程，从信息录入到报价出单。
最后更新：2026-07-02