本文档收录展业通使用过程中的常见问题与解答。
答：展业通APP通过优保联账号体系登录。如无账号，需联系所在机构管理员，由管理员在系统中添加账号后即可登录。首次登录后需完成执业认证才能使用展业功能。
答：通常需要准备身份证、本人照片等材料，具体以当地监管要求为准。认证流程全线上完成，提交后由系统自动审核或人工审核，审核结果实时通知。
答：材料提交后，系统自动审核一般即时通过；如需人工审核，通常在1-3个工作日内完成。具体时效以当地机构审核流程为准。
答：支持人保、平安、太平洋、阳光、中华联合、大地、太平、国寿财等50+保司的直连报价，覆盖全国30+区域。具体可报价保司以APP内展示为准。
答：报价时所有保费因子应完整展示。如发现因子缺失或显示异常，可检查：①网络是否正常；②APP是否为最新版本；③保司接口是否正常。如问题持续，可联系客服排查。
答：在报价页面，点击"查询上年投保信息"，输入车牌号或车架号，系统自动查询该车在上年的投保方案和保司信息，可一键带入今年报价方案中。
答：选择好车辆信息和险种方案后，点击"多保司报价"，系统同时向多保司发起报价请求，报价结果汇总展示，方便快速对比各保司方案和积分，选择最优方案出单。
答：目前支持行驶证、身份证等常见证件的OCR识别。识别后自动提取车牌号、车架号、发动机号、使用性质、初登日期、姓名、证件号等关键信息。
答：正常拍摄情况下识别准确率超过95%。建议：①拍照时光线充足；②证件平整无褶皱；③证件在取景框内完整展示；④避免反光和阴影。
答：OCR识别结果会展示在页面，供人工确认和修改。如发现识别错误，可直接点击对应字段进行手动修改，确认无误后再提交报价。
答：出单成功后，系统自动推送电子保单至APP，可在"我的保单"中查看和下载。部分保司电子保单可能稍有延迟，以实际推送时间为准。
答：支持查询历年历史保单记录，在"我的保单"页面按时间筛选即可查询。跨年度续保可快速带入上年方案，续保更高效。
答：可以。在保单详情页面，点击"分享"按钮，可一键将保单信息（险种方案、保费金额等）通过微信、企业微信等渠道分享给客户。
答：在"我的积分"或"积分查看"页面，可查看每张保单的积分明细，包括基础积分、附加奖励等各项组成，核销状态一目了然。
答：发起提现申请后，通常秒到账（具体到账时间以机构设置及银行处理时效为准）。如有结算周期相关问题，可联系您的所属机构确认。
答：可以。在积分查看页面，支持一键切换保费计算方式（如含税/不含税等），切换后实时重新计算积分，方便根据不同场景需求查看。
答：在APP中进入"增员"模块，点击"邀请增员"，生成专属增员二维码或链接，分享给被邀请人。扫码后按流程完成注册和认证，即可自动加入团队，血脉关系自动确认。
答：在APP首页或"培训"模块中进入，可查看机构配置的培训课程列表，包括法律法规、执业合规、产品知识等。视频课程支持随时播放，学习记录自动同步。
答：是的，视频课程的学习进度实时同步。退出后重新进入可从上次位置继续学习。完成全部课程后，系统自动记录学习状态，支持导出学习报告。
答：尝试以下方法：①确认APP为最新版本，前往应用商店更新；②清除APP缓存后重新登录；③确认手机系统为Android 5.0或iOS 12以上版本；④如仍无法解决，联系技术支持。
答：常见原因包括：①网络连接异常；②保司接口维护或故障；③车辆信息不符合保司承保条件（如车型不在目录内）；④工号被禁用或到期。详情可查看报价失败的具体提示信息。
答：部分数据（如保单状态、积分数据）可能有几分钟延迟，建议稍后刷新页面。如长时间未同步，可检查网络或联系技术支持排查。
最后更新：2026-07-02