AI微信工作台核心功能模块的详细说明，包括拖拽识别、智能报价、报价单管理、业务统计等。
| 资料类型 | 自动识别字段 | 说明 |
|---|---|---|
| 身份证人像页 | 姓名、证件号、性别、出生日期 | 支持车、投、被保人不一致场景，可分别拖拽多张身份证 |
| 行驶证 | 车牌号、车架号、发动机号、使用性质、过户类型、初登日期 | 新车/旧车均可，初登日期影响车型匹配 |
| 电子保单PDF | 车辆信息、投被保人信息、险种、保额、保司名称、签单日期 | 续保业务自动带入上年方案；支持普通PDF，不支持扫描件 |
| 电子保单（非车） | 非车产品信息 | 如报价时可选取，电子保单录入时即可取到 |
系统自动校验以下字段格式，异常时提示完善：
| 校验字段 | 校验规则 |
|---|---|
| 车牌号 | 符合规范格式（如 京A12345） |
| 车架号 | 17位正确格式 |
| 证件号码 | 身份证格式正确 |
| 手机号 | 手机号格式正确 |
| 初登日期 | 是否已带出（影响车型匹配） |
| 主险方案 | 包含险种 | 适用场景 |
|---|---|---|
| 单交 | 单交强 | 仅需交强险 |
| 交三 | 交强 + 三者 | 基本保障 |
| 交损 | 交强 + 车损 + 三者 | 全面保障（主险方案定义） |
| 单三 | 三者 | 仅需三者险 |
| 单损 | 三者 + 车损 | 车损+三者，无交强 |
💡 方案展示逻辑：微信工作台按实际勾选的险种展示工号和方案；方案名称可自定义。
报价时，系统按以下逻辑自动匹配最优报价工号：
| 匹配维度 | 说明 |
|---|---|
| 车牌号所属地区 | 车牌号前缀对应的地区（如 鲁V → 潍坊） |
| 投保城市 | 手动选择的投保城市 |
| 工号配置名称 | 工号配置名称需能体现对应城市（如 潍坊-人保-车险） |
💡 AI报价逻辑：优先取商户配置（优先管理员，管理员没有再取其他人设置的）；如商户没有配置，使用固定电子邮箱。
| 分组维度 | 展示规则 |
|---|---|
| 日期分组 | 按报价单更新时间分组；当天报价默认展开；过往历史报价默认折叠 |
| 主险方案分组 | 交三 > 交损 > 单三 > 单损 > 单交（按优先级展示） |
| 同一方案内排序 | 净费由低到高排序；报价失败/禁止报价/重复投保按时间由近到远排序 |
| 当前页面 | 分享目标 | 操作 |
|---|---|---|
| 当前业务员主页面 | 当前吸附的群 | 点击"分享"→ 点击微信名称按钮 |
| 总工作台页面 | 该报价记录对应的业务群 | 点击"分享"→ 点击微信名称按钮 |
V5商户和非V5商户的报价单展示内容不同：
| 商户类型 | 工作台报价 | PC端报价 |
|---|---|---|
| V5商户 | 只有"一键复制" | 只有"一键复制" |
| 非V5商户 | 只有"一键复制" | 有"一键下载、一键分享、更多信息" |
💡 如需控制因子不展示，使用自定义报价单控制。
在业务列表中，鼠标浮动到报价记录上可查看：
| 信息类型 | 说明 |
|---|---|
| 报价工号 | 本次报价使用的工号 |
| 报价险种 | 具体险种和保额 |
| 报价因子 | 影响报价的因子（如NCD系数、自主定价系数等） |
| 预核保提示 | 核保前的预警信息 |
| 重复投保/禁止核保提示 | 如存在禁止核保条件，报价后会提示 |
💡 禁止核保逻辑：报价以后就能触发禁止核保的政策条件，不用提核就会提示禁止核保。
| 当前页面 | 发送目标 | 前提条件 |
|---|---|---|
| 当前业务员主页面（已关联业务员） | 当前群 | 已关联业务员且保存 |
| 总工作台页面 | 对应业务员的报价群 | 已绑定业务员 |
⚠️ 多群同业务员：如果在不同群绑定了同一个业务员，发送电子保单时会发送到最后一个绑定业务员的群（后续获取群ID后会优化分享逻辑）。
| 来源 | 说明 |
|---|---|
| 报价完成后出单 | 系统在出单后自动生成电子保单，可直接发送 |
| 电子保单录入 | 支持拖拽电子保单PDF导入，系统解析后生成电子保单记录 |
| 超级台账导入 | 通过超级台账导入保单数据，自动生成电子保单记录 |
总工作台提供以下统计数据：
| 统计项 | 说明 | 计算方式 |
|---|---|---|
| 报价车辆数 | 统计周期内已报价的车辆总数（去重） | 统计周期内报价记录数 |
| 出单车辆数 | 统计周期内已出单的车辆总数（去重） | 统计周期内出单记录数 |
| 成交率 | 出单转化率 | 出单车辆数 / 报价车辆数 × 100% |
| 总保费 | 统计周期内已出单保单的总保费金额 | 统计周期内出单保单保费合计 |
| 维度 | 统计范围 |
|---|---|
| 日 | 当天数据 |
| 周 | 本周数据（周一至当天） |
| 月 | 本月数据（1日至当天） |
管理员可设置AI工作台Tab（当前业务员/当前群/所有群）的展示权限。
默认权限：
| 角色 | 当前业务员 | 当前群 | 所有群 |
|---|---|---|---|
| 管理员 | 该业务员所有的报价记录 | 当前群所有的报价记录 | 出单员是自己的报价记录 |
| 出单内勤 | 该业务员所有的报价记录 | 当前群所有的报价记录 | 出单员是自己的报价记录 |
💡 出单内勤角色如需调整权限，可在"角色权限"模块进行设置（注意：单选，不可多选）。
| 规则 | 说明 |
|---|---|
| 一个群关联一个业务员 | 正常场景下一个群只关联一个业务员 |
| 关联多次以最后一次为准 | 如多次关联不同业务员，以最后一次保存的为准 |
| 绑定逻辑 | 根据"群名 + 出单内勤 + 业务员"三者唯一确定绑定关系 |
| 编辑需重新绑定 | 修改群名称或更改出单内勤后，需要重新绑定业务员 |
最后更新：2026-06-26