¶ 拖拽识别与智能报价
详细说明拖拽证件资料识别、信息校验和AI智能报价的完整操作。
¶ 页面入口
AI微信工作台主页面 → 右侧"拖拽报价"区域
¶ 支持的资料类型
| 资料类型 | 自动识别字段 | 适用场景 |
|---|---|---|
| 身份证人像页 | 姓名、证件号、性别、出生日期 | 车主/投保人/被保人信息采集 |
| 行驶证正副页 | 车牌号、车架号、发动机号、使用性质、过户类型、初登日期 | 车辆信息采集（新车/旧车均可） |
| 电子保单PDF | 车辆信息、投被保人信息、险种、保额、保司名称、签单日期 | 续保业务，自动带入上年方案 |
| 电子保单（非车） | 非车产品信息（如报价时可选取，电子保单录入时即可取到） | 随车非车保单 |
⚠️ 电子保单识别限制：
- 仅支持普通PDF（非扫描件），不支持扫描件（文字不可选中、复制粘贴为空白）
- 支持合并保单的保司：国任、人保、利宝
- 平安电子保单如提示"解析文件失败"，可能是文件加密，需重新获取
¶ 拖拽操作步骤
¶ 第一步：拖拽资料到识别区域
- 在工作台右侧"拖拽报价"区域，直接拖拽客户在群中发送的照片/PDF文件
- 系统自动判断识别类型（也可点击下拉框手动选择识别类型）
¶ 第二步：多张证件处理（车投被保人不一致场景）
- 拖拽第一张身份证人像页，系统默认判断车主、投保人、被保险人为同一人
- 拖拽第二张人像页时，在弹窗中选择身份类型（投保人/被保人）
- 系统分别识别并填充对应字段
¶ 第三步：核对识别结果
识别完成后，系统自动校验以下字段：
| 校验字段 | 校验规则 | 异常处理 |
|---|---|---|
| 车牌号 | 格式是否符合规范（如 京A12345） |
手动修改 |
| 车架号 | 是否为17位正确格式 | 手动修改 |
| 证件号码 | 身份证格式是否正确 | 手动修改 |
| 手机号 | 手机号格式是否正确 | 手动修改 |
| 初登日期 | 是否已带出（影响车型匹配） | 如未带出需手动填写 |
💡 识别不到车型：如拖拽资料后识别不到车型，需排查初登日期是否已带出。
¶ 智能报价操作
¶ 第一步：核实车辆信息
- 确认使用性质（家庭自用/营运/非营运等）
- 确认过户类型（不过户/过户车）
- 确认即时起保日期
¶ 第二步：选择主险方案
| 主险方案 | 包含险种 |
|---|---|
| 单交 | 单交强 |
| 交三 | 交强 + 三者 |
| 交损 | 交强 + 车损 + 三者 |
| 单三 | 三者 |
| 单损 | 三者 + 车损 |
💡 方案展示逻辑：微信工作台按实际勾选的险种展示工号和方案；主险方案名称可自定义。
¶ 第三步：填写保额
根据所选主险方案，填写对应保额（如三者险保额：100万/200万/300万）。
¶ 第四步：勾选智能报价选项
| 选项 | 说明 |
|---|---|
| 智能 | 智能匹配自定义险种（需在报价配置中提前设置） |
| 必报 | 必报险种，勾选后报价时必须包含 |
💡 报价配置：智能自定义险种需在"报价配置—自定义报价单"中设置（仅管理员有权限），设置后商户其他人员均可看到。
¶ 第五步：执行报价
- 勾选"提示确认"
- 在弹出确认框中选择报价保司和报价工号
- 点击"继续报价"
- 系统自动给当前业务员发送消息，告知正在报价中
¶ 报价结果查看
报价完成后，业务列表自动更新，按以下规则展示：
¶ 分组规则
| 分组维度 | 展示规则 |
|---|---|
| 日期分组 | 按报价单更新时间分组；当天报价默认展开；过往历史报价默认折叠 |
| 主险方案分组 | 交三 > 交损 > 单三 > 单损 > 单交（按优先级展示） |
| 同一方案内排序 | 净费由低到高排序；报价失败/禁止报价/重复投保按时间由近到远排序 |
¶ 报价详情查看
点击车牌号展开后，可查看：
| 信息类型 | 说明 |
|---|---|
| 报价工号 | 本次报价使用的工号 |
| 报价险种 | 具体险种和保额 |
| 报价因子 | 影响报价的因子（如NCD系数、自主定价系数等） |
| 预核保提示 | 核保前的预警信息 |
| 重复投保/禁止核保提示 | 如存在禁止核保条件，报价后会提示 |
鼠标浮动到报价记录上，可快速查看报价工号、报价险种、保额。
¶ 高级功能
¶ 跳转报价
如智能报价未覆盖所需保司或方案，可点击"跳转报价"跳转到报价中心进行人工报价。
- 跳转后报价成功的记录，支持自动发送报价单（点击报价单左上角群名称即可自动发送）
¶ 一键换工号
如报价成功后显示的工号与实际不符（历史数据问题），可操作"一键换工号"切换：
- 将原工号一键切换为目标工号
- 确认后保存
- 再将工号切换回原工号确认并保存
💡 此为历史数据修复操作，新版本已修复该问题。
¶ 使用技巧
- 报价时选择工号逻辑：AI报价时，车牌号的所属地区和工号配置的投保城市关联（PC端报价仅与工号配置的所属城市有关，与车牌号无关）
- 微信侧边栏不支持手工录入报价：提示"未获取到方案"或"方案暂无数据"时，需使用拖拽证件识别报价（不支持手工录入）
- 货车报价匹配不上方案：需核实报价车辆的车型是否符合配置的方案；模型里面的"车型种类"对应PC交管车辆类型
最后更新：2026-06-26