在开始使用寿险云之前，需要完成的基础配置。
- 寿险业务管理员
- 系统配置人员
- 首次使用寿险云的团队
开始前，请确认：
- 模块已激活：联系实施顾问确认寿险云模块已激活
- 账号权限：您有寿险云模块的管理员权限
- 基础数据：准备好需要维护的保司、产品、人员数据
请联系实施顾问获取系统登录地址。
- 首次登录：使用管理员分配的初始账号密码
- 密码修改：首次登录后请及时修改密码
- 权限确认：登录后确认菜单中是否显示【寿险】模块
| 问题 |
解决方案 |
| 找不到寿险菜单 |
联系管理员确认寿险云模块已激活 |
| 账号密码错误 |
联系管理员重置密码 |
| 权限不足提示 |
清理缓存重新登录，或联系管理员分配权限 |
来源： 基于系统功能推断，以实际系统为准
路径： 【系统管理】→【保司维护】
操作步骤：
- 点击【新增保司】
- 填写保司编码、保司名称
- 设置保司状态（启用/禁用）
- 点击【保存】
注意事项：
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (系统管理章节)
来源： WOLAI 系统管理/系统配置/系统配置.md
路径： 【系统管理】→【系统配置】
操作步骤：
- 可根据保险公司进行精准筛选
- 点击【修改】可以更改险种默认结算标准和上游政策匹配结算标准
- 以保单承保日期或保单生效日期为准
注意： 只对新增保单及保单导入按修改后配置进行结算规则调整
配置项：
配置项：
-
续期保单佣金默认结算标准： 有效、退保、终止、中止
- 注：勾选状态的保单才能进行续期操作，且续期操作后保单状态自动改为有效状态
-
是否开启自动识别自保件： 开启、关闭
- 注：开启后，批量导入、保司回传保单将会自动识别自保件
- 规则：该保单的投保人、被保人、受益人的证件号与公司任意一位业务员的证件号一致，就是自保件
配置项：
- 继续率配置适用保险公司：全部保司生效
- 可设置不参与继续率计算的保单状态：有效、退保、犹豫期退保、中止、已承保待客户回执、已承保待回访、终止、理赔终止
- 可设置不参与计算的保单产品类型：趸交件（含一年交）、豁免件
- 可设置保留小数位：舍弃小数（80%）、一位小数（80.5%）、二位小数（80.56%）、三位小数（80.567%）
来源： WOLAI 系统管理/保司工号/保司工号.md
路径： 【系统管理】→【保司工号】
可根据机构、保险公司、组织名称等信息精准查询。
操作步骤：
- 点击【新增】可以给此人员新增多个保司工号
- 点击保险公司工号后边的【增加】按钮
- 选择想增加的保险公司名称
- 输入保险公司工号
- 点击确认即可
操作步骤：
- 点击【修改】按钮
- 即可修改已增加的保险公司名称和保险公司工号
操作步骤：
- 点击【明细】可查看此人员的保险公司名称和保险公司工号信息
操作步骤：
- 点击【清空】即可清除该人员下的保险公司工号
重要： 清空后：
- 此人登录H5展业端工号无法展示
- 保司直连保单无法同步
操作步骤：
- 若人员保司工号较多可点击【导入】下载导入模版
- 填写信息后表格导入即可
- 提示导入失败下载校验表格
- 根据最后一列校验信息更改表格重新导入
- 提示导入成功即可进行【明细】查看
操作步骤：
- 点击【导出】则会跳转到导出任务列表进行下载查看
路径： 【系统管理】→【产品管理】
操作步骤：
- 点击【新增产品】
- 选择产品类型（个险/团险）
- 填写产品名称、产品编码
- 设置险种信息（主险/附加险）
- 点击【保存】
注意事项：
- 产品编码必须唯一
- 团险产品需要先在壬寅产品库处理，才能录入团单
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (产品新增及修改章节)
路径： 【政策管理】→【首期/续期政策】
操作步骤：
- 点击【新增政策批次】
- 填写基础信息：
- 保司
- 日期类型（承保日期/生效日期）
- 状态（正常/停用）
- 生效日期/失效日期
- 添加产品方案
- 设置承保条件（首期/续期点位）
- 点击【保存】
注意事项：
- 政策生效日期采用**"含前不含后"**逻辑
- 续期政策支持每一期续期计算佣金（新版政策）
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (政策管理章节)
路径： 【政策管理】→【保司结算时间设置】
操作步骤：
- 选择保司
- 选择机构名称
- 设置开始时间、结束时间
- 点击【保存】
注意事项：
- 结算时间设置影响保单归属结算月
- 首期结算月根据承保日期+回执回访日期计算
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (政策管理章节)
路径： 【系统管理】→【权限管理】
关键权限：
- 寿险保单查询权限
- 寿险保单录入权限
- 续期管理权限
- 财务管理权限
注意事项：
- 如果人员没有挂在组织下，需要授权总部才能看到该人员的保单
- 寿险保单归属组织显示的是机构，不是组织
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (保单管理章节)
完成上述配置后，您可以通过以下方式验证：
- 测试保单录入：尝试录入一张测试个险保单，验证保司、产品、政策是否配置正确
- 测试续期跟踪：查看【续期跟踪】列表，验证续期任务是否自动生成
- 测试政策匹配：录入保单后，查看政策匹配结果