车险云 四大核心功能模块（保单管理、政策管理、报表管理、统计分析）的详细参考手册。
保单管理是业管系统的核心业务模块，涵盖保单录入、批单录入、保单查询、保单设置等功能。
通过出单工号和保单号，从保险公司系统自动获取保单信息并录入到业管系统中。
操作路径：【车险】→【保单管理】→【保单录入】
主要功能：
详细操作请参考 保单录入
提供多维度保单数据查询与管理功能。
操作路径：【车险】→【保单管理】→【保单查询】
主要功能：
详细操作请参考 保单查询
配置保单业务归属规则、手续费限制、录单同步等系统设置。
操作路径：【车险】→【保单管理】→【保单设置】
主要配置项：
详细配置请参考 保单设置
政策管理模块用于配置保险政策，包括上下游点位设置、多级结算、加投扣点、报价赋值等功能。
操作路径：【车险】→【政策管理】
新增政策批次，设置匹配条件（保险公司、适用工号、有效日期、匹配日期类型），配置上下游点位，支持关联非车政策、扣点政策、多重附加政策。政策需提交审批后生效。
详细操作请参考 保险政策
按组织层级设置多级留点与结算政策，支持总部统一设置或机构负责人自主设置，自动计算各层级佣金。
详细操作请参考 多级结算政策设置
在基础政策上新增附加政策行，支持设置加投（奖励）或扣点政策。扣点仅能匹配一条，附加政策可匹配多条累计。
详细操作请参考 新版加投扣点政策
作用于报价环节，匹配到政策后自动替换报价内容中的字段。支持固定值和默认值两种赋值模式。
详细操作请参考 报价赋值政策设置
设置禁止报价、报价提示、禁止核保、核保提示等预警策略，在报价/核保环节进行拦截或提醒。
详细操作请参考 预核保禁止投保提示
为组织负责人设置留点政策，支持条件限制、批量点位设置，审批通过后生效。
详细操作请参考 留点设置
报表管理模块提供监管报表、财务报表和业务报表三大类报表，支持多条件筛选和导出。
操作路径：【车险】→【报表管理】→【监管报表】
统计已开票的跟单手续费，支持全保费/净保费口径切换，按组织机构导出明细。
按保险公司维度统计，支持年份/季度/月份筛选，含税/不含税佣金切换，可导出。
按保费与手续费维度统计，计算佣金收入和佣金率，支持导出。
详细操作请参考 报表管理
统计分析模块提供十大分析维度，覆盖业务员、保险公司、组织部门、区域等，以图表和数据表格展示。
操作路径：【车险】→【统计分析】
| 分析维度 | 核心指标 |
|---|---|
| 业务员业绩分析 | 单量、总保费、交强/商业/车船税、日报 |
| 业务来源分析 | 单量、总保费、手续费收支、利润率 |
| 保险公司分析 | 保费、手续费、利润率 |
| 组织部门业绩分析 | 单量、保费、交强/商业/车船税 |
| 工号数据分析 | 单量、保费、手续费、利润率 |
| 分支机构分析 | 总保费、保费比例 |
| 区域占比分析 | 保费、车船税、保单数 |
| 交商占比分析 | 单量占比、保费占比 |
| 新旧车占比分析 | 单量占比、保费占比 |
| 险种占比分析 | 单量占比、保费占比 |
详细操作请参考 统计分析
最后更新：2026-06-16