本篇章介绍收款人账户的配置管理、佣金查询及下游结算时收款人的选择逻辑。
操作路径：人员列表 → 选择目标人员 → 详情 → 收款人管理
收款人管理用于配置人员名下的收款银行账户，以及管理该人员作为他人收款人的权限。
| 字段 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|
| 收款人姓名 | 是 | 与银行卡开户名一致 |
| 银行名称 | 是 | 如中国工商银行、中国建设银行等 |
| 银行卡号 | 是 | 收款银行账号 |
| 开户行 | 否 | 具体支行名称 |
| 手机号 | 否 | 银行预留手机号 |
| 设为默认 | 否 | 默认收款账户（结算时优先使用） |
在下游结算（支付下游跟单手续费）时，系统按以下优先级自动分配收款人：
| 优先级 | 规则 | 说明 |
|---|---|---|
| 规则一 | 优先业务员 | 一个保单只有一个收款人，优先分配给业务员本人 |
| 规则二 | 业务员额度不足时 | 业务员可用额度不足，按剩余可用额度从高到低依次分配给其他收款人 |
| 规则三 | 均不足时 | 所有收款人额度均不足，默认结算给业务员 |
| 规则 | 说明 |
|---|---|
| 业务员默认勾选 | 在收款人选择界面，业务员默认勾选且不可取消 |
| 额度为0置灰 | 当业务员额度为0时，该选项置灰不可选 |
| 非业务员收款人 | 可手动取消勾选，选择其他收款人 |
举例说明：某保单手续费1000元，业务员可用额度800元，其他收款人A额度500元、其他收款人B额度200元。则系统优先分配业务员800元，剩余200元按额度高低分配给收款人A（元）→ 结业务员（元）。
推荐人必须开通「收款人管理」权限，才能在收款人管理页面中看到被推荐人的相关信息。
由管理员在人员列表中编辑推荐人账号，勾选「收款人管理」权限。
适用场景：团队长作为其团队成员（被推荐人）的推荐人时，需要看到被推荐人的业绩和收款情况，此时需开通此权限。
操作路径：人员列表 → 选择目标人员 → 详情 → 佣金查询
或直接在首页菜单找到「佣金查询」功能。
| 字段 | 含义 | 说明 |
|---|---|---|
| 应付佣金 | 下游跟单手续费（应付未付） | 下游结算发起但尚未支付的金额 |
| 已付佣金 | 已结算下游跟单手续费 | 已完成支付的佣金金额 |
| 实发金额 | 扣除税费后的实发金额 | 已付金额减去个税等扣除项 |
| 条件 | 说明 |
|---|---|
| 时间范围 | 按结算周期查询（如2024年1月、2024年Q1等） |
| 险种类型 | 车险/寿险/团险等 |
| 保单号 | 精确查询某保单的佣金 |
| 人员 | 可查询团队成员佣金（需有数据权限） |
工资导入视频教程：
在下游结算功能中，对下游跟单手续费进行结算支付时，需选择收款人。
在结算页面的待结算列表中，每条记录右侧有一个蓝色边框区域，点击后可进行以下操作：
| 操作 | 说明 |
|---|---|
| 选择收款人 | 在弹出的收款人列表中选择本次结算的收款人 |
| 查看收款人额度 | 查看各收款人的剩余可用额度 |
| 批量选择 | 勾选多条记录，统一设置收款人 |
发起下游结算前，建议确认：
| 序号 | 注意事项 |
|---|---|
| 1 | 一个保单只能有一个收款人 |
| 2 | 业务员默认勾选且不可取消，额度为0时置灰不可选 |
| 3 | 业务员额度不足时，按剩余额度从高到低分配 |
| 4 | 所有收款人额度均不足时，默认结算给业务员 |
| 5 | 推荐人需开通"收款人管理"权限才可见被推荐人 |
| 6 | 应付佣金=下游跟单手续费应付未付；已付佣金=已结算支付金额 |
| 7 | 下游结算时，人员右侧蓝框可操作收款人选择 |
加扣款操作视频教程：