5分钟了解众包结算服务的核心流程，从入驻开通到第一笔推广费结算。
本指南适用于首次使用众包结算服务的保险中介机构管理人员和财务人员。
本指南适用于首次使用众包结算服务的保险中介机构管理人员和财务人员。
| 操作 | 说明 |
|---|---|
| 签署合作协议 | 与优保联签署众包结算服务合作协议 |
| 提交资质材料 | 营业执照、法人信息、办公场所等入驻资料 |
| 开通平台账号 | 专属运营协助完成账号开通与商户初始化配置 |
| 系统绑定 | 将众包结算系统与现有业务系统（中介云、展业通等）对接 |
💡 首次业务由专属运营提供语音指导与微信群协同，帮助机构快速落地。
在 推广结算 → 推广结算首页 → 网银账户维护 中维护打款账户信息，系统据此自动识别充值。
需维护信息：
| 角色 | 入驻方式 |
|---|---|
| 推广服务商 | 机构在平台添加，提交企业资质和服务协议 |
| 推广人 | 扫描商户专属推广码注册，或由管理员后台批量导入签约 |
推广人签约标准：
推广业务发生后，在 推广结算 → 推广订单管理 中：
⚠️ 结算金额不要设置为每人完全相同，需体现实际业务差异。
系统支持两种合作模式，机构可结合自身资金安排选择：
| 模式 | 说明 |
|---|---|
| 先充值后下发 | 按运营提供的账号向系统打款，系统自动识别充值后在首页查看余额 |
| 先下发后结算 | 平台垫付下发，后续按账期结算 |
充值后可在以下位置查看：
在 推广订单管理 中选择待支付订单，确认支付信息后提交。
由复核人员对支付指令进行复核确认，完成最终提交后进入银行处理链路。
⚠️ 确认支付与复核结算由不同角色分别操作，确保资金安全。
| 操作 | 时机 | 说明 |
|---|---|---|
| 交易状态查询 | 结算完成24小时后 | 在系统中查看指令状态（成功/失败） |
| 银行回单查询 | 结算完成24小时后 | 获取银行官方凭证作为打款成功凭证 |
| 对账单查询 | 随时 | 查看收支明细、账单与银行流水 |
| 规则 | 说明 |
|---|---|
| 两种结算模式 | 先充值后下发 / 先下发后结算，按需选择 |
| 打款两步验证 | 确认支付 + 复核结算，缺一不可 |
| 银行回单时限 | 结算完成24小时后可查询 |
| 保单补齐时限 | 订单结算后3天内需上传保单数据 |
| 积分撤回时限 | 24小时内可在系统内自行撤回，超时需联系运营 |
最后更新：2026-07-02