¶ AI政策模型 - 新增保险政策
从零开始，5步完成第一条佣金政策的配置。
¶ 操作路径
车险 → 政策管理 → 保险政策 → 新增政策批次
¶ 第一步：新增政策批次
点击页面右上角【新增政策批次】，进入政策配置页面。
¶ 第二步：填写基础信息
在弹出的表单中填写以下信息：
| 字段 | 说明 | 示例 |
|---|---|---|
| 保险公司 | 选择对应的保险公司 | 人保、太平洋、平安等 |
| 批次名称 | 自定义本次政策的批次名称，便于识别 | 2024年Q1商业险政策 |
| 适用工号 | 可留空（所有工号适用），或指定仅某些工号适用 | 仅限石家庄工号 |
| 有效日期 | 政策有效的起止日期范围 | 2024-01-01 ~ 2024-03-31 |
| 匹配日期类型 | 以哪个日期作为匹配时间点 | 核保日期 / 签单日期 / 支付日期 等 |
💡 适用工号 若留空，则该政策对所有工号生效；若指定工号，则仅所选工号所出保单可匹配此政策。
¶ 第三步：设置政策条件（表头配置）
在表头区域设置此政策适用的保单筛选条件。
¶ 3.1 添加条件列
- 点击表头的 +（加号） 可增加新的条件列
- 点击表头的 垃圾桶图标 可删除不需要的条件列
¶ 3.2 右键勾选政策条件
鼠标右键点击单元格，在弹出选项框中勾选需要的政策条件：
¶ 3.3 如有缺少的条件
点击页面中的 "增加承保条件查找" 入口，搜索并添加更多条件字段：
¶ 3.4 填写单元格名称
政策条件勾选完毕后，点击单元格名称区域，系统会根据勾选的条件自动填充单元格名称：
¶ 第四步：设置点位
设置完政策条件后，在对应单元格中填写佣金点位。
⚠️ 上下游点位需要分开设置，请注意区分上游（给保司）和下游（给渠道/代理）的点位。
¶ 批量设置点位
点击页面中的**【批量设置点位】**按钮，可以针对不同的点位类型批量设置增点或减点：
¶ 第五步：保存并提交审批
配置完成后，点击页面右下角的**【保存】或【保存并提交审批】**，完成政策配置。
💡 建议先点击【保存】，确认无误后再点击【提交审批】。审批通过后政策状态将变为"生效中"，实时同步至所有关联端。
¶ 政策配置完整示例
以配置"太平洋商业险家用车政策"为例：
| 步骤 | 操作 |
|---|---|
| ① 选择保司 | 保险公司 → 太平洋 |
| ② 命名批次 | 批次名称 → 太保2024Q1商业险 |
| ③ 设置条件 | 使用性质 → 家用车；险种 → 商业险 |
| ④ 设置点位 | 上游：18%；下游：15% |
| ⑤ 保存审批 | 保存 → 提交审批 → 审批通过 |
¶ 下一步
最后更新：2026-06-30