¶ 快速入门：拖拽报价与发送报价单
5分钟上手：拖拽证件照片到工作台，完成智能报价，并将报价单发送给客户。
¶ 前置条件
- 已完成侧边栏开启和业务员关联（参见快速入门：开启侧边栏与关联业务员）
- 客户在微信/企微群中发送了身份证、行驶证或电子保单照片
¶ 第一步：拖拽证件资料
在工作台主页面，找到"拖拽报价"区域，将客户在群中发送的照片直接拖拽到该区域。
支持以下资料类型：
| 资料类型 | 自动识别内容 | 说明 |
|---|---|---|
| 身份证人像页 | 姓名、证件号、性别、出生日期 | 支持车、投、被保人不一致场景 |
| 行驶证 | 车牌号、车架号、发动机号、使用性质、过户类型、初登日期 | 核心车辆信息 |
| 电子保单PDF | 车辆信息、险种、保额、保司名称 | 续保业务，自动带入上年方案 |
¶ 多张证件处理
- 同一人：拖拽第一张身份证人像页，系统默认判断车主、投保人、被保险人为同一人
- 不同人：拖拽第二张人像页时，在弹窗中选择身份类型（投保人/被保人）
💡 电子保单识别提示：
- 支持普通PDF（非扫描件），不支持扫描件（文字不可选中）
- 支持合并保单的保司：国任、人保、利宝
- 平安电子保单如提示"解析文件失败"，可能是文件加密，需重新获取
¶ 第二步：核实识别信息
识别完成后，系统自动校验以下字段的格式准确性：
| 校验字段 | 校验规则 |
|---|---|
| 车牌号 | 格式是否符合规范 |
| 车架号 | 是否为17位正确格式 |
| 证件号码 | 身份证格式是否正确 |
| 手机号 | 手机号格式是否正确 |
如发现字段为空或格式错误，页面会有提示，完善后可进行下一步。
¶ 第三步：选择险种方案并执行报价
- 核实：使用性质、过户类型、即时起保
- 选择主险方案：
- 单交：单交强
- 交三：交强+三者
- 交损：交强+车损+三者
- 单三：三者
- 单损：三者+车损
- 填写保额（如三者险保额）
- 勾选"提示确认"后，页面弹出确认框
- 选择报价保司和报价工号
- 点击"继续报价"，系统开始智能报价
💡 智能报价提示：
- 报价时系统自动给当前业务员发送消息，告知正在报价中
- 报价完成后，业务列表自动生成本车辆的报价记录
¶ 第四步：查看报价结果
报价完成后，业务列表按以下规则展示：
| 分组维度 | 展示规则 |
|---|---|
| 日期分组 | 按报价单更新时间分组，当天报价默认展开，过往历史报价默认折叠 |
| 主险方案分组 | 交三 > 交损 > 单三 > 单损 > 单交（按优先级展示） |
| 同一方案内排序 | 净费由低到高排序；报价失败/禁止报价/重复投保按时间由近到远排序 |
点击展开按钮，可查看该车辆各保司的报价情况，包括报价因子、预核保提示、重复投保/禁止核保提示。
¶ 第五步：分享报价单
- 在业务列表中找到满意的报价方案
- 点击"分享"按钮
- 在弹出的报价单页面，点击微信名称按钮
- 报价单自动发送到当前业务员群
💡 分享方式说明：
- 当前业务员页面：分享到当前群（左侧吸附的群）
- 总工作台页面：分享到该报价记录对应的业务群
¶ 关键规则速查
| 规则 | 说明 |
|---|---|
| 报价工号匹配逻辑 | 投保城市、车牌号所属地区、工号配置名称三者关联，智能匹配最优工号 |
| 主险方案展示逻辑 | 固定主险险种：单交/交三/交损/单三/单损，方案名称可自定义 |
| 报价时间窗口 | 系统报价仅在每天 9:00~22:00 执行（AI机器人自动报价同理） |
| 净费排序 | 同一台车的多保司报价按净费最低排第一个 |
| Custom险种 | 报价时"智能自定义险种"智能和必报都要勾选，才能正常匹配自定义方案 |
最后更新：2026-06-26