¶ PC出单平台 - 产品简介
保险中介专属的车险一站式出单与渠道分销管理平台。支持60+保司车险业务一站式出单，管理端加渠道端双端协同，从渠道入驻、政策配置、出单管控到智能结算，实现渠道分销全流程数字化。
¶ 产品概述
PC出单平台专为保险中介机构及从业者打造，集渠道管理与智能出单于一体的业务分销管理系统。
系统由管理端和渠道端两部分组成：管理端提供渠道管理、渠道政策管理、出单管控、渠道业务看板、渠道对账结算等功能模块；渠道端提供政策查看、智能出单、智能算佣、一键提佣等功能模块。双端协同打通保险中介与其合作渠道的全业务流程。
¶ 业务闭环流程
graph LR
A["渠道入驻<br/>批量导入/增删改查"]
B["政策配置<br/>200+因子在线化编辑"]
C["出单管控<br/>风控设置/工号配置"]
D["智能出单<br/>直连出单/一键续保/批量报价"]
E["实时看板<br/>多维度业务数据追踪"]
F["对账结算<br/>批量点选/一键导入结算"]
A --> B --> C --> D --> E --> F
¶ 核心使用场景
| 场景 | 说明 | 适用对象 |
|---|---|---|
| 渠道线上化管理 | 渠道入驻信息批量导入，增删改查高效管理 | 管理端操作人员 |
| 渠道分销政策配置 | 内置200+政策因子，仿Excel在线化编辑，实时同步 | 管理人员、运营人员 |
| 出单风控管理 | 在线化渠道出单风控设置，灵活控制出单行为 | 管理人员 |
| 渠道智能出单 | 一键多保司直连报价出单，一键续保，批量报价 | 渠道出单人员 |
| 对账结算 | 批量点选或一键导入对账，智能异常提醒 | 财务人员、管理人员 |
¶ 核心功能
¶ 一、智能渠道管理及渠道分销政策管理
渠道可视化管理，政策在线化设置，支持批量调整。
| 功能 | 说明 |
|---|---|
| 渠道管理 | 支持渠道增删改查，批量导入渠道信息，高效管理合作渠道 |
| 政策配置 | 内置200+政策因子，仿Excel操作，支持通用/个性化政策设置 |
| 政策同步 | 政策变动实时同步渠道端，零延迟感知最新积分政策 |
¶ 二、渠道出单管控与实时业务看板
在线化风控设置，一键添加工号，实时查看业务数据。
| 功能 | 说明 |
|---|---|
| 风控设置 | 灵活控制渠道算价次数、出单次数、报价出单比 |
| 工号管理 | 一键添加工号及配置，覆盖所有保险公司 |
| 业务看板 | 多维度数据分析，可视化图表呈现各渠道业务情况 |
¶ 三、渠道智能对账与结算
智能对账操作，一键导入结算，异常智能提醒。
| 功能 | 说明 |
|---|---|
| 智能对账 | 多维度筛选业务数据，支持批量点选或一键导入对账 |
| 异常提醒 | 对账异常智能提醒，可随时撤销对账操作 |
| 结算审批 | 审核、退回、冻结全流程在线操作，结算审批打款一体化 |
¶ 四、实时政策接收与查看
政策实时同步，渠道端可实时查看最新积分政策与奖励政策。
| 功能 | 说明 |
|---|---|
| 政策查看 | 渠道实时查看最新积分政策、奖励政策 |
| 积分匹配 | 智能匹配积分，一键核对政策准确性 |
| 自主留点 | 支持渠道自主留点设置，满足差异化需求 |
¶ 五、高效智能出单
一键登录保司系统，支持直连出单、一键续保、批量报价。
| 功能 | 说明 |
|---|---|
| 一键出单 | 选择不同工号一键登录保司系统，账号密码免输入 |
| 批量报价 | 支持直连出单、一键续保、多保司批量报价出单 |
| 自动落单 | 出单自动落单，业务日周月报表自动生成 |
¶ 六、一键提佣与积分管理
报价即知积分，出单即提积分，提现即刻到账。
| 功能 | 说明 |
|---|---|
| 智能算佣 | 基于政策匹配自动生成渠道积分，报价即知积分 |
| 自动入账 | 出单后积分自动入账，可随时查询积分收入 |
| 秒级提现 | 随时发起提现，积分秒到账，结算周期缩短80% |
¶ 适用场景
| 场景 | 痛点 | 解决方案 |
|---|---|---|
| 渠道入驻与管理 | 渠道信息分散，管理效率低，缺乏统一视图 | 渠道信息批量导入，统一管理，实时追踪业务数据 |
| 分销政策配置 | 政策因子复杂，人工配置易出错，同步滞后 | 在线化政策配置，200+因子，实时同步渠道端 |
| 出单风控 | 渠道出单行为难以管控，算价和出单次数无限制 | 在线化风控设置，灵活控制算价次数、出单次数、报价出单比 |
| 智能出单 | 多保司切换繁琐，账号密码管理混乱 | 一键登录60+保司，直连出单、一键续保、批量报价 |
| 对账结算 | 对账效率低，结算周期长，异常难以发现 | 智能对账，一键结算，异常智能提醒，审批打款全流程在线 |
¶ 产品优势
¶ 亮点一：一站式渠道分销管理
亮点：管理端+渠道端双端协同，全流程数字化
- 从渠道入驻、政策配置、出单管控到对账结算，全流程在线管理
- 管理端灵活管控，渠道端便捷出单，两端数据实时同步
¶ 亮点二：200+政策因子在线配置
亮点：像操作Excel一样编辑政策，实时同步零延迟
- 内置200+常用政策因子，覆盖各类积分政策场景
- 支持批量通用设置与个性化政策配置
- 政策变动后实时同步至渠道端，无需等待
¶ 亮点三：60+保司直连出单
亮点：一键登录保司系统，直连出单免输入
- 支持选择不同工号一键登录各保司系统
- 账号密码一站管理，大幅减少保司切换重复操作
- 支持直连出单、一键续保、批量报价
¶ 亮点四：一键提佣，秒到账
亮点：报价即知积分，出单即提积分，提现即刻到账
- 基于政策匹配自动生成积分，报价时即可查看
- 出单后积分自动入账，结算周期缩短80%
- 大幅提升代理人展业积极性与满意度
¶ 快速上手路径
| 步骤 | 内容 | 推荐文档 |
|---|---|---|
| ① 工号设置 | 管理常用工号，设置备注与可见性 | 使用指南：常用工号 |
| ② 保司使用 | 了解保司分类，快速查找与登录 | 使用指南：保司使用 |
| ③ 报价出单 | 一键登录保司，智能出单报价 | 使用指南：报价出单 |
| ④ 续保查询 | 快速查询续保信息 | 使用指南：续保查询 |
| ⑤ 报价分享 | 查看积分并分享报价单 | 使用指南：报价分享 |
最后更新：2026-07-02