寿险上游对账失败的常见原因与解决方案。
在进行上游对账时，系统提示失败或无法对账。
上游对账显示无数据。
不做回执回访，没有首期结算日期，不能对账。
- 进入【保单管理】→【回访管理】
- 查询到该保单
- 点击【去回访】
- 填写回执日期、回访日期
- 点击【保存】
- 回到【上游对账】重新操作
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (上游对账章节)
上游对账显示无数据。
必须配置佣金政策，否则无法计算佣金，不能对账。
- 进入【政策管理】→【首期/续期政策】
- 点击【新增政策批次】
- 填写基础信息（保司、日期类型、状态、生效日期/失效日期）
- 添加产品方案
- 设置承保条件（首期/续期点位）
- 点击【保存】
- 回到【上游对账】重新操作
注意： 政策生效日期采用**"含前不含后"**逻辑
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (上游对账章节)
客户反馈保单结算月应该是X月，但是系统计算成Y月。
保单归属结算月计算错误，可能是：
- 承保日期填写错误
- 回执回访日期填写错误
- 保司结算时间设置错误
- 在【个险保单】查看到该保单详情
- 查看承保日期和保单生效日期
- 查看回执日期和回访日期
- 进入【政策管理】→【保司结算时间设置】
- 找到对应保司
- 查看开始时间、结束时间
计算逻辑：
- 承保日期当月，回执回访没有超过设定的日期，算当月
- 承保日期当月，回执回访超过设定的日期，没有超过下个月的设定日期，算次月
- 承保日期当月，回执回访超过设定的日期，也超过下个月的设定日期，算次次月，以此类推
- 如果承保日期/回访日期填写错误 → 修改保单信息（需先撤销续期）
- 如果结算时间设置错误 → 修改保司结算时间设置
- 修改后，重新计算结算月
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (上游对账章节)
上游对账导入提示**"系统异常"**。
可能是数据问题。
示例： 869002190158888的第二年度和第三年度实收日期在同一个月，目前系统不支持这样的对账。
- 排查数据： 检查保司提供的对账数据，是否有多期续期在同一月
- 联系技术支持： 如果数据无误，联系技术修改数据处理
- 手动调整： 如有必要，手动调整对账数据后重新导入
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (上游对账章节)
上游对账时，保司数据未同步到系统。
保司尚未提供对账数据或结算数据。
- 联系保司确认是否已结算
- 等待保司提供对账数据
- 收到数据后导入对账
来源： 基于功能推断，以实际系统为准
导入对账数据时，系统提示格式错误。
对账数据格式与系统要求的格式不一致。
- 下载正确的对账模版
- 按照模版要求整理数据
- 参考sheet2的对账案例
- 重新导入
来源： 基于功能推断，以实际系统为准
上游对账显示无数据，但保单已完成回执回访。
该结算月未进行佣金计算。
- 进入【财务管理】→【上游对账计算】
- 选择计算日期和保险公司
- 点击【开始计算】
- 提示计算成功后再进行对账
来源： WOLAI 财务管理/上游保单结算/上游保单结算.md
完成上述解决方案后，您可以通过以下方式验证：
- 查看对账状态：在【上游对账】中查询该保单，状态变为"已对账"
- 查看佣金计算：在【薪酬查询】中查看佣金是否计算正确
- 查看开票状态：点击【开票】，状态变为"已开票"