¶ 快速入门 - 准备工作
在开始使用非车云之前，需要完成基础配置，确保系统正常运行。
¶ 前置条件
| 前置任务 | 说明 | 负责角色 |
|---|---|---|
| 系统激活 | 确认非车云模块已激活，联系实施顾问开通权限 | 系统管理员 |
| 账号分配 | 为非车业务人员创建账号并分配角色权限 | 系统管理员 |
| 保司配置 | 在【系统设置】中维护合作保司信息 | 系统管理员 |
| 产品配置 | 在【系统设置-产品管理】中新增非车产品 | 系统管理员 |
| 政策配置 | 在【政策设置】中设置非车政策批次 | 财务/业务管理员 |
¶ 第一步：确认模块权限
- 使用管理员账号登录系统
- 进入【非车】模块，确认菜单可见
- 如不可见，联系实施顾问激活非车云模块
说明： 非车云模块需要单独激活，未激活时【非车】菜单不显示。
¶ 第二步：维护保司信息
路径： 【非车】→【系统设置】→【保司维护】
| 字段 | 说明 |
|---|---|
| 保司名称 | 选择或录入保险公司名称 |
| 保司分公司 | 对应财务配置里面的发票抬头（非车导入模板内"保司分公司"列） |
| 委托代理协议 | 设置协议有效期，非车保单导入时校验 |
注意： 非车表格导入保单时，如果委托代理协议已过期，会导入失败。因为非车没有工号管理，所以只校验保司维度。
¶ 第三步：新增非车产品
路径： 【非车】→【系统设置】→【产品管理】→【自定义产品新增】
¶ 操作步骤
- 点击【新增产品】
- 如需指定保司，按需勾选；不需指定则勾选"全部保司"
- 险种类别选择系统内已有的类别（根据监管报表出的险种分类）
- 产品名称可以自定义
- 填写完毕，点击【确定】
- 险种类别和产品名称写入表格内对应位置（表格内产品只写名称，不用写编码）
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/非车自定义产品新增.md
¶ 第四步：设置政策批次
路径： 【非车】→【政策设置】→【非车政策】→【新增政策批次】
¶ 核心配置项
| 配置项 | 说明 |
|---|---|
| 政策批次 | 可以自定义名称 |
| 保险公司 | 选择对应的保险公司 |
| 日期类型 | 选择签单日期或者支付日期 |
| 状态 | "正常"：保存后立即生效；"待确认"：保存后为编辑状态 |
| 适用工号 | 仅所选工号所出保单可匹配此政策（需先在车险-报价出单-出单工号-编辑-工号范围选择非车或车险及非车工号） |
| 适用机构 | 仅归属所选组织的保单可匹配此政策 |
| 生效日期 | 所选的日期类型的区间内可匹配此政策 |
| 投保区域 | 选择对应的区域（未知区域适用于未上牌车辆） |
¶ 添加产品与点位
- 产品名称：点击编辑图标，选择产品名称（若未找到，可在系统设置-产品管理-系统产品查询；若系统产品查询不到，可以在自定义产品-新增产品名称）
- 产品方案：选择好保险公司以后，会有对应的产品方案（若没有对应产品方案，也是在产品管理里面新增）
- 承保条件：按照原始政策进行勾选（选政策条件之前，要选上保司）
- 价税分离：按钮开启，按总净保费计算手续费；按钮关闭，按总保费计算手续费
- 设置下游：可以单独给组织部门或业务员设置点位
- 跟单政策：勾选上设置为跟单政策（与保司签订委托协议里面约定的点位）
来源： WOLAI 优保联帮助中心/优保联操作手册/非车/政策设置/非车政策-新增政策批次.md
¶ 第五步：录入测试保单
完成上述配置后，尝试录入一张测试保单，验证系统配置是否正确。
路径： 【非车】→【保单管理】→【非车保单录入】
- 点击【保单录入】
- 根据保单数据填写信息，标星项为必填
- 标的标识可选：车辆、人、物品
- 保存成功，即表示系统配置正确
¶ 常见问题
¶ Q1：非车保单导入失败，提示"委托代理协议不在有效期范围"？
A： 将工号关联委托代理协议禁用即可。非车没有工号管理，只校验保司维度。如果该保司有N多条协议，只要有一条是生效中，就可以导入成功。
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/非车管理.md 第5条
¶ Q2：非车导入模板内"产品名称"列怎么填写？
A： 不要填写后面的数字编码（这是区分不同产品做的标识），只写产品名称。
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/非车管理.md 第4条
¶ Q3：非车政策设置后，保单无法匹配政策？
A： 检查以下几点：
- 政策状态是否为"正常"（"待确认"状态不会生效）
- 生效日期是否覆盖保单签单/支付日期
- 适用工号/适用机构是否匹配
- 产品方案是否正确选择
来源： WOLAI 优保联帮助中心/优保联操作手册/非车/政策设置/非车政策-新增政策批次.md