¶ 续保机器人 - 快速入门
5 分钟快速上手，从开启自动报价到第一笔续保商机生成。
¶ 适用对象
车险中介机构、4S 经销商、保险经纪/代理等有批量续保业务需求的机构管理人员和业务员。
¶ 业务流程全景图
graph LR
A["客户导入归集<br/>历史报价/已出单保单<br/>续保到期提醒"] --> B["商机与任务生成<br/>每10分钟自动生成<br/>支持手动分配"]
B --> C["智能批量报价<br/>上年方案+AI模型<br/>一键批量执行"]
C --> D["续保提醒推送<br/>微信/企微/短信/电话<br/>精准触达客户"]
D --> E["业务员跟进<br/>商机分配<br/>出单成交"]
E --> F["数据归档<br/>报价成功率统计<br/>续保转化分析"]
F --> A
¶ 第一步：开启自动报价功能
操作路径： 客户模块 → 设置 → 自动报价开关
- 系统默认关闭自动报价，需手动开启
- 开启后，历史商户统一按"上年方案+AI报价模型"方案自动赋值
- 支持按机构/部门/个人三级权限分别设置
来源：Website
renewal-robot.md客户设置中心说明
¶ 第二步：生成续保客户池
系统自动归集以下来源的客户，无需手动录入：
| 来源 | 说明 |
|---|---|
| 历史报价记录 | 系统内历次报价的客户车辆信息 |
| 已出单保单 | 已完成出单的车辆，自动纳入续保周期 |
| 续保到期提醒 | 距离续保到期 30/60/90 天的客户自动触发 |
客户池每 10 分钟自动刷新，新进入续保周期的客户自动入库。
¶ 第三步：一键触发批量报价
操作： 在续保机器人工作台，选择报价任务范围，设定筛选条件，点击"一键批量报价"。
系统将自动：
- 读取每台车的上年续保险种及保额
- 结合 AI 报价模型生成最优报价方案
- 优先匹配商机中的上年保单或已出单报价单
¶ 第四步：跟进续保商机
报价完成后，系统自动生成续保商机及任务，推送至业务员工作台，并按预设策略发送续保提醒。
¶ 关键规则速查
| 场景 | 处理方式 |
|---|---|
| 没有上年保单数据 | 系统通过续保数据兜底查询，仍无数据则提示人工介入 |
| 历史商户已开启 | 自动按"上年方案+AI报价模型"方案赋值，无需重复设置 |
| 批量报价失败 | 查看数据管理中心的失败记录，逐条排查原因 |
| 商机未自动分配 | 检查自动分配规则是否配置，或联系管理员手动分配 |
¶ 前置条件
| 检查项 | 说明 |
|---|---|
| 账户权限 | 需具有续保机器人使用权限，联系管理员开通 |
| 历史数据 | 上年续保方案或已出单报价单越完整，报价越精准 |
| 自动报价开关 | 需在"客户模块-设置"中手动开启 |
¶ 快速上手路径
| 步骤 | 内容 | 推荐文档 |
|---|---|---|
| ① 开启自动报价 | 在客户模块设置中开启自动报价开关 | 本文档第一步 |
| ② 了解客户池 | 系统自动归集，无需手动录入 | 本文档第二步 |
| ③ 批量报价 | 一键触发批量报价，等待报价结果 | 本文档第三步 |
| ④ 商机跟进 | 跟进续保商机，完成出单 | 使用指南：续保商机跟进 |
| 📖 完整文档 | 所有功能详情与配置说明 | 功能详解 |
💡 新用户建议：首次使用前，确认已开通续保机器人使用权限（联系管理员），并确保历史客户池中有上年续保数据，报价准确率更高。
最后更新：2026-07-03