面向供应商角色打造的车险报价出单工作台。深度集成企业微信工作台，以协议号为业务归属单位，打通人工录单、智能调价、AI 报价、电子保单出单全流程，让供应商业务在群聊中即开即用。
供应商平台是 AI 微信工作台体系下的供应商模式工作台身份。商户联系运营并在运营后台开通供应商模式后，出单员/内勤可在企业微信群聊侧边栏的工作台中，自由切换到「供应商模式」。
与「渠道模式」以业务员（salesman）为绑定单位不同，供应商模式以协议号为业务归属单位：供应商模式下，顶部操作区将「业务员」替换为「协议号」下拉，出单员选择协议号并保存后，该群即与此协议号绑定，后续报价、出单、保单数据自动归属该协议号，承载出单、投保、续保、协议履约等服务作业。
供应商（中介出单员）在供应商模式下，通过「拖拽识别 + 智能调价」把客户车辆影像资料一键发送到协议关联的保司/三方群，保司报价后回到工作台形成「待支付 / 已出单」的完整闭环。业务围绕渠道、中介、保司/三方三个角色协作推进，核心链路如下：
- 渠道同步：群 A 内业务员发出车主影像资料，由上游承接、进入中介 / 渠道群 A；
- 中介形成待报价单：拖拽资料形成待报价单，判断是否有协议和工号——没有则快速创建协议及工号（支持一波协议的联系绑定）后选择，有则直接选择；随后产生一条「报价失败」记录；
- 推送保司报价：按协议内容查找到保司，资料一键推送给保司，保司报价并发送报价单；
- 拖拽报价单：拖拽保司报价单形成「待支付」订单（关联到报价失败记录），发送给上游并反馈车辆与单结果；
- 保司出单：中介反馈保司进入出单，保司出单后在群内发送电子保单，中介拖拽电子保单形成出单数据，最终由渠道把电子保单发送到群 A。
产品以**"跟随群聊、即开即用、零学习成本"**为设计原则，通过多工作台模式、协议号绑定回显、人工录单、智能调价、新增报价单识别、电子保单出单等能力，让供应商的出单业务不再依赖人工录入与跨系统切换。
flowchart TD
subgraph S1 [阶段① 资料同步]
A["【渠道】群A内业务员<br/>发出车主影像资料"]
B["【渠道】上游：中介 / 渠道群A"]
C["【中介】保司/中介沟通群：<br/>绑定协议，支持输入渠道"]
D["【中介】拖拽形成待报价单"]
A --> B --> C --> D
end
subgraph S2 [阶段② 询价]
E{"【中介】是否有协议和工号？"}
E1["【中介】快速创建协议及工号<br/>支持一波协议的联系绑定"]
E2["【中介】选择协议及工号"]
F["【中介】产生一条「报价中」记录"]
G["【中介】选择协议自动查找到保司群"]
H["【保司】资料一键推送到保司"]
I["【保司】保司报价"]
J["【保司】保司发送报价单"]
K["【中介】拖拽报价单形成待支付订单<br/>（关联到原报价中记录）"]
D -->|进入| E
E -- 否 --> E1 --> E2 --> F
E -- 是 --> E2
F --> G --> H --> I --> J --> K
end
subgraph S3 [阶段③ 出单]
L["【渠道】中介发送报价单给上游"]
M["【渠道】上游反馈车辆与单结果"]
N["【中介】中介反馈保司"]
O["【保司】保司出单"]
P["【保司】群内发送电子保单"]
Q["【中介】拖拽电子保单形成出单数据"]
R["【中介】发送电子保单到渠道群A"]
END["结束"]
K --> L --> M --> N --> O --> P --> Q --> R --> END
end
style END fill:#e8f5e9
流程按三个阶段自上而下推进：① 资料同步（上游出资料 → 中介形成待报价单）→ ② 询价（是否有协议工号 → 推送保司报价 → 拖拽待支付订单 → 上游反馈）→ ③ 出单（中介反馈保司 → 保司出单 → 电子保单回传上游）。节点以 【渠道】/【中介】/【保司】 标注对应角色。
flowchart TD
A["渠道：群A业务员<br/>发出车主影像资料"] --> B["上游：中介/渠道群A"]
B --> C["中介：保司/中介沟通群绑定协议"]
C --> D["拖拽形成待报价单"]
D --> E{"是否有协议和工号？"}
E -- 是 --> F["选择协议及工号"]
E -- 否 --> F1["快速创建协议及工号"]
F1 --> F
F --> G["产生一条报价记录"]
G --> H["根据协议内容查找到保司"]
H --> I["保司：资料一键推送"]
I --> J["保司报价并发送报价单"]
J --> K["拖拽报价单形成<br/>待支付订单(关联报价中记录)"]
K --> L["发送给上游，反馈车辆与单结果"]
L --> M["中介反馈保司"]
M --> N["保司出单"]
N --> O["保司群内发送电子保单"]
O --> P["拖拽电子保单形成出单数据"]
P --> Q["中介：发送电子保单到渠道群A"]
style P fill:#e8f5e9
| 模式 |
绑定单位 |
说明 |
| 渠道模式 |
业务员 |
默认工作台身份 |
| 供应商模式 |
协议号 |
面向供应商，本产品主体 |
- 工作台顶部「切换工作台」弹窗会列出商户已开通的身份模式。
- 未配置任何模式时提示"暂无可用的工作台模式，请联系运营开通"。
- 供应商模式顶部以「协议号」下拉替代业务员模式下的「业务员」选择。
- 协议号列表仅展示未过期协议（结束日期早于今天的过期协议自动隐藏）。
- 选择协议号并保存后，群与该协议号建立绑定，后续报价、出单数据自动归属。
- 协议号已绑定其他群时给出提示，避免一协议多群冲突；支持「快速新增协议号」。
- 切换群时，自动回显当前群已绑定的协议号。
供应商出单员无需保司工号，在渠道模式下完成资料识别后，通过「人工录单」即可向供应商群发起转群报价：
- 人工录单：渠道模式下拖拽证件（身份证 / 行驶证），系统自动识别并带出报价车辆、人员等信息；支持手动选择主险方案（单交 / 交三 / 交损 / 单三 / 单损），点击「人工录单」生成报价记录。
- 转群报价：人工录单完成后，弹出「转群报价」窗口，选择绑定过群的协议号及目标供应商群，一键把影像资料和文字发送到协议关联的供应商群（支持一键多群），并生成一条关联该供应商群的报价记录。
- 新增报价单：保司报价单发到群后，点击「新增报价单」，拖拽报价单图片识别，生成「待支付」记录，可一键分享到车辆对应的渠道群。
绑定协议号后，复用与 AI 微信工作台一致的出单能力：
- 拖拽证件识别：身份证、行驶证、电子保单 PDF 自动识别，识别后自动校验格式。
- AI 智能报价：按地区/投保城市/工号配置自动匹配最优报价工号，批量出价，净费由低到高排序。
- 核保 / 支付 / 电子保单 / 续保：一站式完成，并一键分享到当前群。
- 拖拽电子保单：保司生成电子保单后，快速拖拽电子保单，生成「已出单」的保单记录。
- 未绑定协议号时，前置校验/拖拽会给予提示（"请先绑定协议号"）。
工作台根据当前群名称是否绑定协议号，在业务员/供应商模式间自动切换：
| 当前工作台 |
群名称变化 |
是否已绑定协议号 |
结果 |
| 业务员模式 |
首次进入/变更 |
绑定协议号 |
自动切换到供应商模式 |
| 业务员模式 |
首次进入/变更 |
未绑定 |
停留在业务员模式 |
| 供应商模式 |
首次进入/变更 |
未绑定 |
自动切换回业务员模式 |
| 供应商模式 |
首次进入/变更 |
绑定协议号 |
停留在供应商模式 |
💡 前提：商户已开通供应商模式，且用户未手动切换过工作台模式（手动切换后不再自动切换，尊重用户主动选择）。
| 场景 |
痛点 |
解决方案 |
| 供应商无保司工号 |
承接询价单但无法直接报价 |
人工录单 + 智能调价发到供应商群，形成保单 |
| 多协议管理 |
同一商户多类供应商协议，协议号难管理 |
协议号下拉管理，已绑定群提示，未过期协议才可选 |
| 群名称变更 |
切到新群需手动判断用哪个身份 |
群名称识别，自动切换业务员/供应商模式 |
| 单子归属不清 |
需辨别该群走哪个供应商/协议，易归属错乱 |
群绑定协议号，自动切换供应商模式，归属清晰 |
| 过期协议误用 |
过期协议仍在下拉中，出单易失败 |
过期协议自动过滤，仅展示有效协议 |
亮点：业务归属零错乱，出单环境自动就位
- 群名称变更自动识别是否绑定协议号
- 绑定 → 自动进供应商模式；未绑定 → 自动回业务员模式
- 手动切换后尊重用户选择，不再强制跳转
亮点：一协议一群，归属一目了然
- 协议号下拉即选即绑，未过期才展示
- 已绑定协议号自动回显，重复绑定给出提示
- 支持快速新增协议号
亮点：没有保司工号也能接单出单
- 人工录单：拖拽证件自动识别，支持手动选择主险方案，一键生成报价记录
- 转群报价：选协议号 + 目标供应商群，一键发到协议关联供应商群
- 新增报价单：拖拽保司报价单识别，生成待支付记录并可分享到渠道群
💡 新用户建议：首次使用前确认商户已联系运营开通供应商模式，并确认当前群已绑定有效协议号。
| 文档 |
内容 |
| 01-核心功能详解 |
工作台模式、协议号绑定、自动切换、人工录单、智能调价、列表查询 |
| 02-配置项说明 |
workbenchMode、协议有效期过滤、协议号绑定、手动切换记录等配置说明 |
最后更新：2026-09-17