¶ 车险云（含AI超级台账） - 产品简介
面向车险业务的保单录入、政策管理、报表统计与分析平台，实现从录单到结算的全流程闭环管理。
¶ 产品概述
车险云（含AI超级台账）是优保联业管系统的核心模块，专为车险中介机构打造。系统覆盖保单录入、批单管理、保单查询与设置、保险政策配置、监管报表生成及多维统计分析，帮助代理公司高效管理保单全生命周期。
产品以**"全流程闭环、多维数据分析"**为核心价值，通过灵活的保单管理、精细的政策配置、一键式报表生成、十大分析维度，彻底解决车险业务管理混乱、数据统计繁琐等行业痛点。
¶ 业务全流程
graph LR
A["保单录入<br/>工号+保单号<br/>自动获取保司信息"]
B["批单管理<br/>加保/退保批改<br/>自动关联原保单"]
C["政策配置<br/>保险政策/多级结算<br/>加扣点/留点"]
D["报表生成<br/>监管/财务/业务<br/>一键导出"]
E["统计分析<br/>十大分析维度<br/>图表展示"]
A --> B --> C --> D --> E
E -.->|数据反馈| A
¶ 核心功能
¶ 一、保单管理
| 功能模块 | 说明 | 关键特性 |
|---|---|---|
| 保单录入 | 通过工号和保单号从保司系统获取保单信息并录入 | 支持单个录入、批量录单、保单号/车牌号批量录单 |
| 批单录入 | 对已有保单进行加保、退保等批改操作 | 自动关联原保单信息，差额录入 |
| 保单查询 | 多维度筛选查询保单数据 | 场景管理、批量导入、导出、更新、删除 |
| 保单设置 | 配置保单业务归属、手续费限制等规则 | 业务归属设置、下游手续费限制、同步设置等 |
| 非车保单 | 车险保单关联添加非车保单 | 随车非车产品同步，日期格式校验 |
¶ 二、政策管理
| 功能模块 | 说明 | 关键特性 |
|---|---|---|
| 保险政策 | 新增、编辑政策批次，设置上下游点位 | 多条件匹配、关联非车政策、审批流程 |
| 多级结算政策 | 按组织层级设置留点与结算政策 | 支持总部统一设置或机构自主设置 |
| 加投/扣点政策 | 在基础政策上附加奖励或扣点 | 支持正数设置，扣点仅匹配一条 |
| 报价赋值政策 | 在报价环节自动替换字段内容 | 固定值/默认值两种赋值模式 |
| 预核保禁止投保 | 禁止报价/报价提示/禁止核保/核保提示 | 报价前预警，核保前拦截 |
| 留点设置 | 为组织负责人设置留点政策 | 条件限制、批量点位设置 |
¶ 三、报表管理
| 功能模块 | 说明 | 关键特性 |
|---|---|---|
| 监管报表 | 统计已开票跟单手续费 | 支持全保费/净保费口径、按组织导出 |
| 财务报表 | 保险公司维度的费用统计 | 年份/季度/月份筛选，含税/不含税切换 |
| 业务报表 | 保单保费与手续费统计 | 保费金额、佣金收入、佣金率计算 |
¶ 四、统计分析
系统提供十大统计分析维度，助力业务决策：
- 业务员业绩分析：各业务员保单数据对比（单量、总保费、交强/商业/车船税、日报）
- 业务来源分析：各保险公司数据汇总（单量、总保费、手续费收支、利润率）
- 保险公司分析：保司维度的数据分析（保费、手续费、利润率图表）
- 组织部门业绩分析：部门维度的业绩统计（单量、保费、交强/商业/车船税）
- 工号数据分析：各出单工号维度的数据（单量、保费、手续费、利润率）
- 分支机构分析：分支机构与车型数据（总保费、保费比例）
- 区域占比分析：各区域保单与保费占比（部门、保司维度的保费/车船税/保单数）
- 交商占比分析：交强与商业保单占比（单量占比、保费占比）
- 新旧车占比分析：新车与旧车保单占比（单量占比、保费占比、总费用）
- 险种占比分析：各险别数据统计（单量占比、保费占比、保司+险别维度）
¶ 适用场景
| 场景 | 痛点 | 解决方案 |
|---|---|---|
| 车险保单录入 | 手动逐条录入效率低、易出错 | 工号+保单号自动获取保司信息、批量录单 |
| 政策配置复杂 | 上下游点位、多级结算管理混乱 | 政策批次管理、条件匹配、审批流程 |
| 报表统计耗时 | 手工汇总监管、财务、业务报表 | 一键生成多维度报表、支持导出 |
| 业务数据不透明 | 无法量化各维度业务表现 | 十大统计分析维度，图表直观展示 |
¶ 产品优势
¶ 亮点一：全流程保单管理
亮点：从录入到结算，闭环管理
- 支持单个录入、批量录单、批单录入，灵活高效
- 保单查询多维度筛选，场景管理、批量操作
- 保单设置精细化，业务归属、手续费限制、同步设置
¶ 亮点二：智能政策配置
亮点：多级结算、加扣点、留点，政策精细管理
- 保险政策多条件匹配，关联非车政策
- 多级结算政策按组织层级设置
- 加投/扣点政策、报价赋值、预核保禁止投保
¶ 亮点三：一键报表生成
亮点：监管、财务、业务报表，一键生成
- 监管报表统计已开票跟单手续费
- 财务报表按保司维度统计费用
- 业务报表统计保单保费与手续费
¶ 亮点四：多维统计分析
亮点：十大分析维度，数据驱动决策
- 业务员、保司、部门、工号、区域等多维度分析
- 交商占比、新旧车占比、险种占比，全面洞察
- 图表直观展示，数据导出支持
¶ 快速上手路径
| 步骤 | 内容 | 推荐文档 |
|---|---|---|
| ① 保单录入 | 通过工号获取保单信息并录入系统 | 保单录入 |
| ② 保单查询 | 多维度筛选查询、场景管理 | 保单查询 |
| ③ 政策配置 | 设置保险政策与结算规则 | 政策管理 |
| ④ 报表统计 | 生成监管、财务、业务报表 | 报表管理 |
| ⑤ 数据分析 | 多维度统计分析业务数据 | 统计分析 |
| 📖 完整文档 | 所有功能详情与配置说明 | 核心功能详解 |
最后更新：2026-06-29