¶ 功能详解 - 02. 非车保单管理详解
深入讲解非车保单管理的核心功能、业务逻辑与最佳实践。
¶ 非车保单录入详解
¶ 功能入口
路径： 【非车】→【保单管理】→【非车保单录入】
操作截图：
保单录入主界面： 标星项为必填项
标的标识选择： 可选车辆、人、物品，不同选择对应不同录入字段
选择车辆： 关系人信息必填，可勾选"同投保人"
选择人： 被保人可以添加多人
选择物品： 关系人信息只有投保人和被保人
共保单录入： 标的标识选择"人"或"物品"时，共保标识选【是】可添加多家共保保司
来源： WOLAI 优保联帮助中心/优保联操作手册/非车/保单管理/非车保单录入.md
¶ 核心业务规则
¶ 1. 保单号唯一性校验
规则： 非车系统校验了车险内是否有重复保单号。
特殊情况：
- 如果非车先录入保单号，车险再录入，可以出现车险非车系统有相同保单号的情况（已提需求优化校验）
- 车险系统没有校验非车是否有重复保单号
配置项： 如果允许不同险种重复保单号，可以在【系统设置】→【保单设置】中进行设置。
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/非车管理.md 第2条
¶ 2. 标的标识逻辑
选择"车辆"：
- 关系人信息必填
- 车主和被保人信息可以勾选"同投保人"
选择"人"：
- 关系人信息中被保人可以添加多人信息
- 产品名称都是自定义的，不能取系统产品
选择"物品"：
- 关系人信息只有投保人和被保人
- 产品名称都是自定义的，不能取系统产品
重要： 选择"人"和"物品"的时候，产品名称都是自定义的，不能取系统产品。
¶ 3. 非车数据与车险数据同步
规则： 非车页面单个录入的非车保单会自动同步到车险模块。
显示位置：
- 随车非车单：显示在车险保单（交强商业险）旁边
- 单独非车单（不关联交商保单号）：也会同步，但不会显示在车险保单下
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/非车管理.md 第13条
¶ 非车批单录入详解
¶ 功能入口
路径： 【非车】→【保单管理】→【非车批单录入】
操作截图：
步骤1-4 填写要点： 原保单号自动带出产品信息；批单保费填差额（加保200写200，退保500写-500）；无论加保退保，支付日期和批单日期都要改为最新批单日期
保存后界面：
来源： WOLAI 优保联帮助中心/优保联操作手册/非车/保单管理/非车批单录入.md
¶ 核心业务规则
¶ 1. 批单与保单的关联
规则： 批单必须关联原保单。
操作说明：
- 录入批单时，先输入原保单号
- 系统自动带出原保单信息
- 在原件基础上修改，生成批单
¶ 2. 批单保费计算
规则： 批单保费 = 批单后保费 - 原保单保费。
示例：
- 原保单保费：10000元
- 批单后保费：12000元
- 批单保费：2000元（增收）
¶ 非车保单导入详解
¶ 功能入口
路径： 【非车】→【保单管理】→【非车保单导入】
¶ 核心业务规则
¶ 1. 委托代理协议有效期校验
规则： 非车表格导入保单时，如果委托代理协议已过期，会导入失败。
特殊规则：
- 非车没有工号管理，所以只校验保司维度
- 如果该保司有N多条协议，只要有一条是生效中，就可以导入成功
解决方案： 将工号关联委托代理协议禁用即可。
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/非车管理.md 第1、5条
¶ 2. 产品名称填写规则
规则： 非车导入模板内的"产品名称"列，不要填写后面的数字编码。
原因： 数字编码是区分不同产品做的标识，不是产品名称本身。
正确做法： 只写产品名称，如"建筑工程一切险"。
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/非车管理.md 第4条
¶ 3. 业务员名称匹配规则
规则： 非车导入模板内的"业务员"列，系统按业务员名称匹配。
特殊规则： 名称里面有"（）"时，会取"（）"内的字段作为登录名进行匹配。
解决方案： 这种情况需要让客户改用"业务员登录名"这列数据进行导入。
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/非车管理.md 第10条
¶ 4. 收款人信息填写规则
规则： 非车导入模板内的收款人信息，必须填写系统内已有的人员姓名。
原因： 导入成功后在财务模块对应位置体现，如填写系统外人员，财务无法对账。
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/非车管理.md 第6条
¶ 5. 保司分公司填写规则
规则： 非车导入模板内"保司分公司"列，对应的是非车列表的保司分公司。
填写要求： 列表的分公司导入字段需要是财务配置里面的发票抬头。
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/非车管理.md 第9条
¶ 非车保单查询详解
¶ 功能入口
路径： 【非车】→【保单管理】→【非车保单查询】
¶ 核心功能
¶ 1. 查询条件自定义
功能说明： 非车保单查询支持查询条件自定义设置。
配置路径： 【非车保单查询条件设置】
可配置条件： 保单号、投保人名称、被保人名称、保险公司、险种类别、产品名称、投保日期范围、起保日期范围、保费范围、业务员、归属机构等。
¶ 2. 列表字段自定义
功能说明： 非车保单查询列表支持字段显示/隐藏自定义。
配置路径： 【非车保单查询列表字段设置】
可配置字段： 保单号、险种类别、产品名称、保险公司、投保人、被保人、保费、保额、投保日期、起保日期、终保日期、签单日期、支付日期、业务员、归属机构、手续费、跟单政策、备注等。
¶ 3. 导出Excel
功能说明： 查询结果可以导出为Excel文件。
操作路径： 查询到结果后，点击【导出Excel】按钮。
¶ 非车批量更新信息详解
¶ 功能入口
路径： 【非车】→【保单管理】→【非车批量更新信息】
操作截图：
步骤1：下载导入模板
步骤2：填写模板（A列保单号，B列及以后填写要修改的数据）
sheet2参考示例：
sheet1填写示例（把表头修改为字段名，下面填写修改后内容）
步骤3：上传（按钮要打开才会覆盖系统数据）
步骤4：查看任务状态（成功=全部成功，已取消=部分失败，需修改后重新上传）
来源： WOLAI 优保联帮助中心/优保联操作手册/非车/保单管理/非车批量更新信息.md
¶ 核心功能
¶ 1. 批量更新字段
可更新字段：
- 手续费
- 跟单政策
- 业务员
- 归属机构
- 备注
¶ 2. 更新日志
功能说明： 批量更新完成后，系统会生成更新日志。
记录内容：
- 更新时间
- 操作人
- 更新字段
- 更新前的值
- 更新后的值
- 受影响的保单数量
审计需求： 更新日志不可删除，用于合规审计。
¶ 非车保单数据同步详解
¶ 数据同步方向
非车模块 → 车险模块（自动同步）
¶ 同步规则
¶ 1. 随车非车单同步
规则： 随车出的非车单，会显示在车险保单（交强商业险）旁边。
显示位置： 车险保单详情页，"非车保单"标签页。
¶ 2. 单独非车单同步
规则： 单独的非车单（不关联交商保单号）也会同步到车险模块，但不会显示在车险保单下。
查看位置： 车险模块的"非车保单"独立查询页面。
¶ 3. 同步时机
实时同步： 非车保单保存后，立即同步到车险模块。
延迟情况： 如系统繁忙，可能有1-2分钟延迟。
¶ 最佳实践
¶ 实践一：保单号管理
建议：
- 建立保单号命名规范（如：FCH-2024-00001）
- 避免不同险种使用相同保单号（除非业务需要）
- 定期清理测试保单号
¶ 实践二：产品名称维护
建议：
- 在【系统设置-产品管理】中，提前维护所有非车产品
- 导入时，严格按系统产品名称填写
- 避免使用自定义产品名称（选择"人"或"物品"标的时除外）
¶ 实践三：批量导入前先测试
建议：
- 先录入1-2张测试保单，验证模板格式
- 小批量导入（10-20条）验证数据质量
- 确认无误后，再大批量导入
¶ 实践四：定期核对非车保单数据
建议：
- 每月核对非车保单数据与财务数据
- 发现差异及时排查（导入失败、同步失败等）
- 定期清理重复保单
¶ 下一步
- 学习政策配置详解：→ 01-非车政策配置详解
- 学习系统设置详解：→ 03-非车系统设置详解
- 查看保单导入失败排查：→ 非车保单导入失败排查