¶ 续保机器人 - 产品简介
基于上年续保方案+AI机器人模型，自动批量报价，智能识别险种及保额，让业务员高效跟进，实现从"被动续保"到"主动经营"的转变。
核心亮点：
- 零学习成本：不改变原有操作习惯，客户池自动归集，批量一键报价
- AI批量报价：基于上年方案+AI模型自动批量续保报价，无需逐条录入
- 全流程自动化闭环：客户导入 → 商机生成 → 自动报价 → 续保提醒
- 续保转化率提升：智能提醒待跟进客户，多渠道精准触达，续保率提升 30%+
¶ 适用场景
- 车险中介机构：批量处理续保客户，提升业务效率
- 4S 经销商：自动化续保报价，经销商售后服务升级
- 保险经纪/代理：智能报价驱动，降低人力成本，提升续保转化
¶ 核心功能
| 功能 | 说明 | 配图 |
|---|---|---|
| 智能批量报价引擎 | 基于上年续保方案+AI模型，一键触发批量报价 |  |
| 客户设置中心 | 按机构/部门/个人权限，自主开关自动报价 |  |
| 数据管理中心 | 全维度续保数据统计，报价成功率实时分析 |  |
| 智能客户服务 | 多种续保提醒触达方式，推进客户续保 |  |
¶ 业务流程
graph LR
A[客户导入与归集] --> B[商机与任务生成]
B --> C[智能报价与执行]
C --> D[续保提醒与服务]
D --> A
流程说明：
- 客户导入与归集：历史报价/增量保单自动归集，生成续保客户池
- 商机与任务生成：每 10 分钟自动生成续保商机及任务，支持手动分配
- 智能报价与执行：基于 AI 报价模型自动续保报价
- 续保提醒与服务：多种方式精准触达，推进客户续保
¶ 效果数据
| 指标 | 提升幅度 |
|---|---|
| 报价效率 | 提升 90%+ |
| 续保转化率 | 提升 30%+ |
| 报价准确率 | 提升 95%+ |
| 服务响应时间 | 缩短 75%+ |
¶ 适用对象
- 车险中介机构：批量处理续保客户，提升业务效率
- 4S 经销商：自动化续保报价，经销商售后服务升级
- 保险经纪/代理：智能报价驱动，降低人力成本，提升续保转化
¶ 快速上手路径
| 步骤 | 内容 | 推荐文档 |
|---|---|---|
| ① 开启自动报价 | 在客户模块设置中开启自动报价开关 | 快速入门：开启自动报价 |
| ② 了解客户池 | 系统自动归集，无需手动录入 | 快速入门：生成续保客户池 |
| ③ 批量报价 | 一键触发批量报价，等待报价结果 | 使用指南：批量报价执行 |
| ④ 商机跟进 | 跟进续保商机，完成出单 | 使用指南：续保商机跟进 |
| 📖 完整文档 | 所有功能详情与配置说明 | 功能详解：核心功能模块 |
💡 新用户建议：首次使用前，确认已开通续保机器人使用权限（联系管理员），并确保历史客户池中有上年续保数据，报价准确率更高。
最后更新：2026-07-03