寿险续期管理深度解析：续期缴费、保全新增修改、批量保全、续期跟踪（批量导入、续期查询）。
- 寿险业务管理员
- 续期管理负责人
- 需要深入理解续期管理的用户
开始前，请确认：
- 保单已录入：需要跟踪续期的保单已录入系统
- 续期政策已配置：在【政策管理】中已配置续期佣金政策
- 保司结算时间已设置：在【政策管理】→【保司结算时间设置】中已设置
来源： WOLAI 续期管理/续期缴费/续期缴费.md
路径： 【续期管理】→【续期缴费】
使用场景： 保单进入续期阶段时，需要进行的相关处理
操作步骤：
- 查询出要操作缴费的保单
- 点击【缴费】
- 勾选上缴费
- 输入续期保费金额
- 填写本次实收日期
- 点击【确定】
- 提示缴费成功即可
使用场景： 保单在宽限期内没有进行缴费，就会进入中止状态
操作步骤：
- 查询出要操作中止的保单
- 点击【中止】
- 选择操作日期
- 确认即可中止保单
操作步骤：
- 查询出要操作退保的保单
- 点击【退保】
- 选择操作日期
- 确认即可操作退保
操作步骤：
- 根据筛选条件查到需要导出的缴费记录
- 点击【导出】
- 自动跳转到导出任务列表
- 在此界面下载导出表格即可
可以缴费的状态：
不能缴费的状态： 除以上四种状态，其他状态缴费按钮为灰色。
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (续期缴费章节)
应收日期：
- 在查询时间范围内应该缴费、续期的保单
- 不包含已经做了续期和缴费的保单
投保日期/生效日期：
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (续期缴费章节)
来源： WOLAI 保单管理/保全维护/保全新增、修改/保全新增、修改.md
路径： 【保全维护】→【新增】
操作步骤：
- 点击【保全维护】→【新增】
- 输入标星等必填信息
- 填写信息确认无误后点击【保存】即可
操作步骤：
- 点击该保单后方的【修改】按钮
- 跳转到具体操作界面
- 根据实际情况填写需修改的保全信息
- 填写完成后点击【修改】即可
操作步骤：
- 点击【详情】可以查看该保单的保全信息
- 有【撤销】按钮是可以自行撤销
- 没有按钮想撤销可联系客服人员进行处理
来源： WOLAI 保单管理/保全维护/批量保全/批量保全.md
路径： 【续期管理】→【批量保全】
步骤1：下载模版
- 点击【批量保全】
- 点击【模版下载】下载模版
步骤2：填写模版
- 按模版提示的必填项填写需要保全信息
- 注： 保险公司名称和保险公司代码可看Sheet2保险公司代码
步骤3：上传导入
- 点击【选取文件】上传之前填写好的模版
- 导入有问题时会弹出报错窗口，点击下载校验文件进行检查
- 根据最后一行的校验提示，修改原表格，再进行导入
- 提示导入成功，就可以在系统查到保单点击详情查看保全记录了
来源： WOLAI 续期管理/续期跟踪/续期批量导入/续期批量导入.md、续期管理/续期跟踪/续期查询/续期查询.md
路径： 【续期管理】→【续期跟踪】
规则： 保单保存后，系统根据缴费期限自动生成续期任务。
示例：
计算规则：
- 年交：承保日期 + N年
- 月缴：承保日期 + N月
查看位置： 【续期跟踪】列表→【应收日期】列
| 状态 |
说明 |
| 待缴费 |
已到应收日期，未缴费 |
| 已缴费 |
已缴费，待对账 |
| 已对账 |
已和对账单核对一致 |
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (续期跟踪章节)
操作步骤：
步骤1：下载模版
- 点击【批量导入】
- 点击【下载模版】下载一个系统模版
步骤2：填写模版
- 填写导入模板数据
- 注意： 模板前9行不能删除或修改
- 注意： 带※的列是必填项
步骤3：上传导入
- 填好模板点击【批量导入】→【选取文件】进行导入即可
- 导入有问题时会弹出报错窗口，点击导出进行核对校验结果
- 根据最后一行的提示，修改原表格，再进行导入
- 提示导入成功，就可以在系统查到导入的续期信息了
操作步骤：
- 续期跟踪是记录保单续期操作的具体情况，可以根据筛选条件查询
功能说明：
- 如果有多张保单需要操作撤回，查询出以后，点击左侧勾选保单后，即可进行批量撤回
- 将续期操作完成的保单，查询出以后，进行修改
- 注： 标星为必填项
已对账的保单： 不支持撤回续期，需要先撤销对账才可以撤回续期。
操作步骤：
- 进入【上游对账】
- 找到该保单，点击【撤销对账】
- 回到【续期跟踪】
- 点击【撤销续期】
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (续期跟踪章节)
路径： 【续期管理】→【续期维护】
可查看：
- 保单号
- 缴费期次
- 应收日期
- 实收日期
- 缴费状态
- 操作人
操作：
- 缴费：对撤销后续期进行缴费
- 查看详情：查看续期缴费明细
A： 表格中填写的产品代码、产品名称、被保人姓名与系统录入的不一致。
解决方案：
- 在【个险保单】中查询该保单
- 核对产品代码、产品名称、被保人姓名
- 修改表格中的数据，保持完全一致
- 重新导入
来源： 基于功能推断，以实际系统为准
A： 续期缴费必须按顺序缴纳，不能跨期次。
解决方案：
- 在【续期跟踪】列表查询该保单
- 查看产品最后一次缴费次数（如：1）
- 表格中填写的缴费期次必须是：最后一次缴费次数 + 1
示例：
- 当前缴费次数：1
- 下次缴费期次必须填：2（不能填3、4...）
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (续期跟踪章节)
A： 不能。1年期的险种不能算继续率，其他续期费用都可以算。
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (续期跟踪章节)
A： 不能。做了续期的保单是不能修改承保日期的，需要先撤销续期再操作。
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (保单修改章节)
A： 不能。续期缴费必须按顺序缴纳，不能跨期次。
来源： WOLAI 产品内部总结/CSD客户服务部/寿险.md (续期跟踪章节)
完成续期缴费后，您可以通过以下方式验证：
- 查看续期状态：在【续期跟踪】中查询该保单，状态变为"已缴费"
- 查看缴费记录：在【续期维护】中查看缴费明细
- 查看佣金计算：在【薪酬查询】中查看续期佣金是否计算成功
| 规则 |
说明 |
来源 |
| 可以缴费的状态 |
有效、中止、终止、退保 |
CSD寿险.md |
| 应收日期计算 |
年交：承保日期+N年；月缴：承保日期+N月 |
CSD寿险.md |
| 续期缴费 |
必须按顺序缴纳，不能跨期次 |
CSD寿险.md |
| 已对账保单 |
不支持撤回续期，需先撤销对账 |
CSD寿险.md |
| 1年期险种 |
不能算继续率 |
CSD寿险.md |
| 续期批量导入 |
模板前9行不能删除或修改 |
WOLAI续期管理 |
| 保全撤销 |
有撤销按钮可自行撤销，无按钮联系客服 |
WOLAI保全维护 |