¶ AI微信工作台 - 产品简介
基于个微/企微打造的车险出单神器。深度集成个微/企微，AI证件识别+多保司AI报价+自动台账，让出单从10分钟缩短至秒级，效率提升100%。
¶ 产品概述
AI微信工作台专为车险中介机构及出单内勤打造，依托微信生态与AI技术，重构车险、非车出单全流程。
产品以**"零学习成本、不改变原有习惯"**为设计原则，通过智能证件识别、无限批量报价、自动台账生成、智能续保提醒等核心能力，彻底解决压单、漏单、错单、数据统计繁琐等行业顽疾。
在实现出单效率10倍提升的同时，助力机构精简65%以上出单人力、提升续保率与非车营收，是车险中介数字化转型的核心基础设施。
¶ 业务全流程
- 全流程闭环
graph LR
A["拖拽证件<br/>身份证/行驶证<br/>电子保单"]
B["智能识别<br/>车型/车架号<br/>投被保险人信息"]
C["AI智能报价<br/>自动匹配保司方案<br/>批量出价"]
D["分享报价单<br/>一键发送至客户群<br/>微信/企微"]
E["跟进成交<br/>核保/支付码<br/>电子保单"]
A --> B --> C --> D --> E
E -.->|新保单数据回传| A
- 核心使用场景
graph TD
A["客户在微信/企微发来证件照片"]
B["出单员直接拖拽照片到工作台"]
C["系统自动识别车辆/人员信息"]
D["选择险种方案，点击智能报价"]
E["报价完成，点击分享发送到群"]
F["客户确认，出单员发送核保/支付码"]
G["出单完成，发送电子保单"]
A --> B --> C --> D --> E --> F --> G
¶ 核心功能
¶ 一、拖拽证件智能识别（支持多种资料类型）
| 识别类型 | 说明 | 适用场景 |
|---|---|---|
| 身份证人像页 | 自动识别姓名、证件号、性别、出生日期 | 车主/投保人/被保人信息采集 |
| 行驶证 | 自动识别车牌号、车架号、发动机号、使用性质、初登日期 | 车辆信息采集 |
| 电子保单 | 解析保司电子保单PDF，自动提取车辆/险种/保额信息 | 续保业务，自动带入上年方案 |
| 车投被保人不一致 | 支持分别拖拽多张身份证，分别选择身份类型 | 车主/投保人/被保人非同一人 |
识别完成后，系统自动校验：车牌号、车架号、证件号码、手机号的格式准确性，字段为空时提示完善。
¶ 二、AI智能报价（自动匹配最优方案）
- 主险方案一键选择：单交、交三、交损、单三、单损，根据业务诉求选择
- 智能匹配保司工号：基于车牌号所属地区、投保城市、工号配置名称自动匹配最优报价工号
- 自动执行报价：点击"继续报价"后系统自动执行，报价完成后自动给当前业务员发送消息通知
- 报价结果展示：按日期+主险方案分组展示，净费由低到高排序，失败原因清晰提示
¶ 三、报价单分享与业务跟进（一站式完成出单）
- 分享报价单：点击"分享"弹出报价单页，点击微信名称按钮即可发送到当前业务员群
- 核保：上传影像资料后，直接在工作台提交核保
- 分享支付码：点击"支付"按钮展示支付二维码，点击分享群即可发送给客户
- 分享电子保单：点击"电子保单"系统自动给当前沟通窗口发送电子保单文件
- 报价中心智能跳转：点击群名称或"分享"按钮，自动定位到对应业务群，节省查找时间
¶ 四、业务统计与总工作台（全局视角管理报价）
- 当前业务员维度：统计指定业务员的报价车辆、出单车辆、成交率、保费，支持日/周/月维度切换
- 当前群维度：统计当前群的报价情况
- 所有群维度（总工作台）：点击"切换"进入总工作台，查看该出单员所有群的报价记录和业务统计
¶ 五、权限与配置（灵活适配不同组织）
- 列表权限自定义：管理员可设置AI工作台tab（当前业务员/当前群/所有群）的展示权限，默认权限支持3个统计维度
- 业务员关联：每个群可关联一个业务员，后续报价自动关联该业务员，人机协作数据仅管理员和关联业务员可见
¶ 适用场景
| 场景 | 痛点 | 解决方案 |
|---|---|---|
| 微信/企微沟通中报价 | 频繁切换系统，复制粘贴客户信息，效率低下 | 工作台吸附在微信侧边栏，拖拽即报价，无需切换 |
| 续保业务跟进 | 手动录入上年险种方案，容易出错且耗时 | 拖拽电子保单自动解析，一键带入上年方案 |
| 多业务员协作 | 不清楚哪个群的报价对应哪个业务员 | 群关联业务员，报价记录自动归属，数据清晰 |
| 报价结果对比 | 多保司报价记录散乱，难以快速找到最优方案 | 按净费由低到高自动排序，最优方案一目了然 |
| 出单跟进 | 报价后需切换多个系统完成核保/支付/保单发送 | 工作台一站式完成核保、支付码、电子保单全部操作 |
¶ 产品优势
¶ 亮点一：业务群智能关联
亮点：业务归属零混乱，客户跟进零遗漏
- 群聊与业务员一键关联，双向联动
- 一客一群标准化管理，杜绝串单
- 全渠道业务集中管控，实时追踪
¶ 亮点二：AI智能报价
亮点：单车报价从10分钟缩短至秒级
- AI识别行驶证、身份证等，准确率99%
- 多保司同时批量报价，智推最优报价
- 智能二次调价，一键分享报价单
¶ 亮点三：业务管理中心
亮点：出单员90%工作时间集中于此
- 多tab标签自由切换，按需显示订单列表
- 全维度检索，秒级定位目标订单
- 全流程状态可视化，未出码订单高效跟进
¶ 亮点四：支付跟进与保单发送
亮点：成交时效提升50%
- 智能支付提醒，自动追单
- 支付后智能发送电子保单
- 支付后自动落单，并生成台账
¶ 亮点五：电子保单台账
亮点：通过第三方出的保单，只需拖拽一下即可完成台账录入
- 批量导入自动解析，零手工录入
- 生成标准化台账，收支、绩效考核等统一管理
- 车险、随车保单均支持导入
¶ 亮点六：续保智能提醒
亮点：续保率从58%提升至75%
- 历史报价、保单自动生成下年度续保商机
- 一键微信提醒业务员，无需逐个打电话
- 自动批量续保，免人工报价，大幅提升续保效率
¶ 快速上手路径
| 步骤 | 内容 | 推荐文档 |
|---|---|---|
| ① 安装与登录 | 下载安装包，完成登录，开启侧边栏 | 快速入门：安装与登录 |
| ② 关联业务员 | 在每个业务群中关联对应业务员 | 快速入门：开启侧边栏与关联业务员 |
| ③ 拖拽报价 | 拖拽证件照片，选择险种方案，执行智能报价 | 快速入门：拖拽报价与发送报价单 |
| ④ 分享跟进 | 分享报价单，完成核保/支付/保单发送 | 使用指南：报价单分享与业务跟进 |
| 📖 完整文档 | 所有功能详情与配置说明 | 功能详解 |
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最后更新：2026-06-26