面向车险续保业务的智能商机管理与自动化报价平台，实现从商机生成到续保成交的全流程闭环。
AI客户管理系统是一款面向车险续保场景的客户管理与智能报价工具。系统基于客户自有保单或报价单数据，自动归集来年续保商机，配合 AI 报价模型批量生成报价，并通过续保提醒推动业务员高效跟进，将续保率提升到新的水平。
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graph LR
A["商机归集<br/>保单/报价单<br/>Excel导入<br/>历史商机"]
B["任务分配<br/>手动分配/自动分配<br/>业务员/电销跟进<br/>多业务员独立跟进"]
C["自动报价<br/>AI模型批量出价<br/>失败自动重报<br/>结果实时反馈"]
D["客户触达<br/>PC一键报价<br/>移动端自主报价<br/>续保提醒触达"]
A --> B --> C --> D
D -.->|客户续保后数据回沉淀| A
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graph TD
%% 数据源与归集
A1[历史保单]
A2[增量报价单/保单]
A3[客户导入]
A4[(可续保查询完善数据)]
A3 --> A4
A1 --> B1[手动归集 <br>可选择Excel导入保单]
B1 --> B2[生成归集任务]
B2 --> C1[点击'更新批次任务']
%% 生成商机
A2 --> D4[生成商机]
A4 --> D4
C1 --> D4
D4 --> E1[生成客户数据]
D4 --> E2(定时生成续保报价任务)
D4 --> E3[车险续保任务 <br>定时生成或手动分配]
E3 --> F1[续保提醒]
E2 --> F2[基于机器人模型自动报价]
F1 --> G1[续保提醒查询]
F1 --> G2[APP/工作台手动报价]
F2 --> G3{是否报价成功}
G3 -->|是| K1[形成来年商机]
G3 -->|否| H2[批量报价或手动一键报价]
H2 --> I1{选择报价方式}
I1 -->|单个手动| J1[一键报价]
I1 -->|批量报价| J2[批量报价 走机器人模型]
G2 --> K1
J1 --> K1
J2 --> K1
| 归集方式 |
说明 |
数据范围 |
| 自动归集 |
系统每日自动执行，无需人工干预 |
报价单 + 保单数据 |
| 手动归集 |
管理员手动触发，支持历史数据补充 |
含 Excel 导入数据 |
| 批量导入 |
上传 Excel 文件，开启续保查询自动补全车辆信息 |
外部客户数据 |
数据去重规则：同一商户、同一年度、同一车架号仅保留一条商机；保单数据优先覆盖报价单数据。
- 手动分配：管理员在未分配商机池中，将商机分配给业务员或电销人员。一条商机可同时分配给多个业务员，各自独立跟进互不影响
- 自动分配：按首续日 ± 偏移天数的时间规则，系统定时将商机自动分配给归属业务员，无需手动干预
- 报价模型配置：支持"AI 报价模型 + 车辆往年续保险种"组合策略，报价结果贴合实际业务
- 自动执行：系统每天 9:00~22:00 对进入续保期的商机批量执行报价
- 结果反馈：成功展示报价明细，失败展示具体原因，支持单条/批量重新报价
- 异常处理：未报价超期、已报价滞留、到期临近等异常商机自动标记提醒
- 工作台续保提醒：待跟进任务主动推送，管理后台可监控触达效果
- PC 端一键报价：自动带入上年车辆信息、人员信息、险种信息，减少重复录入
- 移动端自主报价：业务员 APP 随时查看商机、自主报价，数据与 PC 端实时同步
- 统一客户资料库：归集/导入的客户数据自动沉淀到客户菜单，支持多维度筛选检索
- 商机跟踪报表：按组织机构和业务员两个维度统计续保率、自续率、战败率等核心指标
| 场景 |
痛点 |
解决方案 |
| 车险续保业务 |
手工翻查保单、遗漏续保时机 |
自动归集来年商机，到期前主动提醒 |
| 多业务员协作 |
商机分配冲突、跟进记录混淆 |
一商机多分配，独立跟进互不干扰 |
| 外部客户批量导入 |
客户数据不完整、手动录入耗时 |
Excel 导入 + 续保查询自动补全信息 |
| 报价效率低 |
逐条录入险种、车型、人员信息 |
AI 模型批量出价，一键带入历史数据 |
| 续保效果难评估 |
缺乏数据支撑、无法量化转化率 |
商机跟踪报表，机构/个人续保率一目了然 |
| 优势 |
说明 |
| 🔄 全自动闭环 |
从商机归集→分配→报价→触达→成交→数据回流，全链路自动化覆盖 |
| 🤖 AI 智能报价 |
AI 报价模型 + 上年续保方案组合策略，报价准确率高，减少人工干预 |
| 📱 PC + 移动双端 |
一键报价自动带入历史数据，APP 随时跟进，数据实时同步 |
| 👥 灵活协作 |
一商机多业务员，独立跟进不冲突，支持手动/自动双模式分配 |
| 📊 数据可视化 |
续保率、自续率、战败率等多维度报表，量化团队续保表现 |
| 🚨 异常预警 |
未报价超期、已报价滞留、到期临近等多维度异常自动标记，防止商机流失 |
💡 新用户建议：首次使用前，先联系运营开通自动归集、自动分配和批量报价功能（右上角客服入口）。
最后更新：2026-06-10