优保联寿险云模块，专注寿险业务全生命周期管理，支持个险/团险、续期管理、佣金自动计算、孤儿单分配。
寿险云是优保联为保险中介机构打造的寿险业务专业化管理平台，覆盖寿险保单全生命周期，包括：
- 个险/团险保单录入与导入
- 续期跟踪与缴费管理
- 佣金政策配置与自动计算
- 上游对账与下游薪酬计算
- 孤儿单管理与分配
- 数据回传与影像管理
适用对象： 有寿险业务（个险、团险、续期）的保险专业中介、兼业代理。
核心价值： 解决寿险业务续期管理复杂、佣金计算繁琐、孤儿单分配困难三大痛点。
痛点： 寿险保单需要多年续期，手工跟踪易漏缴、错缴。
解决方案：
- 续期跟踪：自动计算每期续期应收日期，生成续期任务
- 续期缴费：支持批量导入续期缴费数据，自动匹配保单
- 续期对账：自动核对保司续期数据，生成对账报表
核心价值：
- 续期跟踪准确率**>99%**
- 续期缴费效率提升10倍（批量导入 vs 手工录入）
- 避免漏缴、错缴导致的客户流失
痛点： 寿险佣金计算复杂（首期佣金、续期佣金、继续率奖金），手工计算易出错。
解决方案：
- 政策管理：支持首期/续期佣金政策配置
- 自动算费：根据政策自动计算佣金（基础佣金、继续率奖金、额外奖励）
- 薪酬计算：自动计算下游代理人薪酬（支持基本法）
核心价值：
- 佣金计算准确率100%（系统自动计算，避免人工错误）
- 支持标保计算（标准保费折算）
- 支持折标系数（不同产品不同折标比例）
痛点： 代理人离职后，其保单（孤儿单）需要重新分配，手工管理易丢失客户。
解决方案：
- 孤儿单管理：自动识别代理人离职后的保单
- 保单分配：支持批量分配孤儿单给新代理人
- 分配记录：记录所有分配历史，可追溯
核心价值：
- 孤儿单分配效率提升5倍
- 客户流失率降低30%
- 分配记录完整可追溯（合规要求）
| 功能模块 |
核心能力 |
| 保单管理 |
个险/团险保单录入、批量导入、保单修改、回访管理 |
| 续期管理 |
续期跟踪、续期缴费、续期撤销、续期对账 |
| 政策管理 |
首期/续期佣金政策、继续率奖金、折标系数配置 |
| 孤儿单管理 |
孤儿单识别、保单分配、分配记录查询 |
| 数据回传 |
保司数据回传、回传失败排查、回传日志 |
| 影像管理 |
保单影像上传、影像查询、影像下载 |
| 财务管理 |
上游对账、下游薪酬计算、开票与收款 |
| 报表管理 |
业绩报表、监管报表、继续率报表 |
详细说明： 参见功能详解
- 确认模块权限：联系实施顾问激活寿险云模块
- 维护保司信息：在【系统管理】→【保司维护】中配置合作保司
- 基础配置说明：在【系统管理】→【系统配置】中配置首期结算、续期保单、保单状态、继续率等
- 保司工号配置：在【系统管理】→【保司工号】中配置保司工号
- 新增寿险产品：在【系统管理】→【产品管理】中新增寿险产品
- 设置佣金政策：在【政策管理】中配置首期/续期佣金政策
详细步骤： 参见快速入门-准备工作
- 进入【保单管理】→【个险保单录入】
- 填写保单基本信息（标星项为必填）
- 填写关系人信息（投保人、被保人、受益人）
- 填写险种信息（主险、附加险）
- 点击【保存】
- 做回执回访
详细步骤： 参见快速入门-录入第一张寿险保单
- 在【保单管理】→【保单批量导入】页面下载模板
- 按模板填写历史保单数据（从第六行开始填写，示例信息不能删除）
- 上传模板，系统自动导入
- 查看导入结果，处理失败记录
详细步骤： 参见功能详解-保单管理详解
- 在【续期管理】→【续期跟踪】中查看自动生成的续期任务
- 根据缴费期限自动生成续期任务
- 配置续期缴费导入模板
- 测试续期缴费导入
详细步骤： 参见功能详解-续期管理详解
- 在【财务管理】→【上游对账计算】中选择计算日期和保险公司
- 点击【开始计算】
- 在【上游保单对账】中导入对账数据
- 完成对账后进行开票收款
详细步骤： 参见故障排除指南-上游对账失败排查